Audit Kepatuhan terhadap Regulasi OJK & Standar Internasional
Audit Kepatuhan terhadap Regulasi OJK & Standar Internasional
Description
Audit kepatuhan adalah proses untuk memastikan bahwa seluruh aktivitas perbankan telah sesuai dengan ketentuan regulator seperti Otoritas Jasa Keuangan (OJK) serta standar internasional (misalnya prinsip Basel dan praktik global lainnya). Audit ini penting untuk menjaga reputasi, menghindari sanksi, dan memastikan operasional bank berjalan sesuai aturan.
Objectives
- Memastikan kepatuhan terhadap regulasi OJK dan standar internasional
- Mengidentifikasi potensi pelanggaran dan risiko hukum
- Meningkatkan efektivitas pengendalian internal
- Meminimalkan risiko sanksi, denda, dan reputasi
- Mendukung tata kelola perusahaan (GCG) yang baik
Course outline
1. Kerangka Regulasi Perbankan
- Peran dan kewenangan Otoritas Jasa Keuangan (OJK)
- Struktur regulasi perbankan di Indonesia
- POJK & SEOJK terbaru terkait kepatuhan
- Hubungan regulasi OJK dengan BI dan LPS
2. Prinsip Dasar Kepatuhan (Compliance)
- Konsep compliance dalam perbankan
- Three Lines of Defense
- Peran fungsi kepatuhan & audit internal
- Budaya kepatuhan (compliance culture)
3. Good Corporate Governance (GCG)
- Prinsip GCG (transparency, accountability, responsibility, independency, fairness)
- Implementasi GCG di bank
- Peran direksi, komisaris, dan komite audit
- Keterkaitan GCG dengan kepatuhan
4. Standar Internasional Perbankan
- Basel I, II, III (manajemen risiko & permodalan)
- Prinsip Basel Committee on Banking Supervision
- Best practice global dalam compliance
- Perbandingan regulasi lokal vs internasional
5. Anti Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme (AML/CFT)
- Regulasi AML/CFT di Indonesia
- Customer Due Diligence (CDD) & Enhanced Due Diligence (EDD)
- Know Your Customer (KYC)
- Pelaporan transaksi mencurigakan (STR)
- Sanksi atas pelanggaran AML
6. Risk-Based Compliance Audit
- Konsep audit berbasis risiko
- Identifikasi area high-risk compliance
- Penyusunan risk assessment
- Penentuan prioritas audit
- Mapping risiko kepatuhan
7. Teknik & Proses Audit Kepatuhan
- Perencanaan audit (audit planning)
- Penyusunan audit program
- Teknik pengumpulan bukti audit
- Compliance testing & sampling
- Interview dan walkthrough proses bisnis
8. Pengujian Kepatuhan (Compliance Testing)
- Uji kepatuhan terhadap SOP & regulasi
- Substantive test vs compliance test
- Pengujian dokumen & transaksi
- Validasi kontrol internal
9. Identifikasi & Penanganan Temuan
- Klasifikasi temuan (minor, major, critical)
- Root cause analysis
- Penyusunan rekomendasi
- Corrective action & monitoring
- Eskalasi pelanggaran
10. Pelaporan Audit Kepatuhan
- Struktur laporan audit yang efektif
- Penyusunan executive summary
- Teknik penulisan yang jelas & tajam
- Penyampaian temuan ke manajemen
- Follow up & tracking temuan
11. Sanksi & Dampak Ketidakpatuhan
- Jenis sanksi dari OJK
- Risiko hukum dan finansial
- Risiko reputasi bank
- Studi kasus pelanggaran perbankan
12. Digital Compliance & RegTech
- Pemanfaatan teknologi dalam compliance
- Automation monitoring kepatuhan
- Regulatory Technology (RegTech)
- Continuous auditing & real-time monitoring
13. Fraud & Compliance Risk
- Hubungan fraud dengan pelanggaran kepatuhan
- Red flags dalam audit kepatuhan
- Pencegahan fraud berbasis compliance
- Whistleblowing system
14. Audit Kepatuhan Produk & Layanan Bank
- Kepatuhan produk kredit, dana, dan jasa
- Transparansi produk ke nasabah
- Perlindungan konsumen
- Review dokumen perjanjian
15. Studi Kasus & Best Practice
- Kasus pelanggaran kepatuhan di bank
- Analisis penyebab dan dampak
- Best practice implementasi compliance
- Lessons learned industri
Participants
- Audit Internal
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Perencanaan & Pengembangan
- Finance
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
