Penyelamatan Kredit Berbasis Data Analytics: Tinjauan Hukum terhadap Prediksi Risiko Non‑Performing Loan (NPL)
Penyelamatan Kredit Berbasis Data Analytics: Tinjauan Hukum terhadap Prediksi Risiko Non‑Performing Loan (NPL)
Description
Perbankan di Indonesia menghadapi tantangan besar terkait Non-Performing Loan (NPL) atau kredit bermasalah, yang dapat mempengaruhi kesehatan keuangan dan stabilitas sistem perbankan. Dalam konteks ini, Data Analytics muncul sebagai alat strategis untuk memprediksi risiko kredit secara lebih akurat dan proaktif.
Dengan dukungan analisis data, bank dapat mengidentifikasi nasabah berisiko lebih awal, merancang strategi restrukturisasi, dan meminimalkan kerugian. Namun, implementasi Data Analytics dalam pengambilan keputusan kredit juga memerlukan pemahaman hukum yang mendalam, termasuk kepatuhan terhadap regulasi OJK, perlindungan data pribadi nasabah (UU PDP), dan prosedur hukum dalam penagihan atau penyelamatan kredit.
Objectives
- Memahami konsep NPL dan faktor-faktor yang mempengaruhi risiko kredit di perbankan.
- Mengenal prinsip dasar dan teknik Data Analytics untuk prediksi risiko kredit.
- Mengidentifikasi aspek hukum terkait penggunaan data nasabah dalam analisis risiko kredit.
- Merancang strategi penyelamatan kredit berbasis data yang sesuai regulasi.
- Mengevaluasi kasus kredit bermasalah dan merumuskan langkah mitigasi risiko secara legal dan berbasis data.
Course outline
1. Pengenalan Non-Performing Loan (NPL)
- Definisi, kategori, dan indikator NPL
- Dampak NPL terhadap kesehatan bank dan sistem keuangan
- Regulasi terkait NPL oleh OJK
2. Data Analytics untuk Prediksi Risiko Kredit
- Dasar-dasar analisis data dan predictive modeling
- Teknik analisis risiko kredit: scoring, machine learning, dan trend analysis
- Integrasi data internal dan eksternal nasabah
3. Aspek Hukum dalam Analisis Risiko Kredit
- Kepatuhan terhadap UU Perlindungan Data Pribadi (UU PDP)
- Legalitas pengumpulan, penyimpanan, dan pemrosesan data nasabah
- Batasan hukum dalam penagihan dan restrukturisasi kredit
4. Strategi Penyelamatan Kredit Berbasis Data
- Penggunaan prediksi risiko untuk restrukturisasi proaktif
- Monitoring portofolio kredit dan mitigasi risiko dini
- Best practice perbankan nasional dan global
5. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis kasus kredit bermasalah menggunakan data analytics
- Simulasi pengambilan keputusan restrukturisasi berbasis prediksi risiko
- Diskusi kelompok: penerapan strategi di bank peserta
Participants
- Direksi
- Divisi Kredit / Pembiayaan
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Remedial & Recovery
- Divisi Legal
- Divisi Kepatuhan
- Divisi Data & Analytics
- Divisi Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
