Resilient Banking 5.0: Membangun Bank Tangguh dengan Manajemen Risiko Cerdas
Resilient Banking 5.0: Membangun Bank Tangguh dengan Manajemen Risiko Cerdas
Description
Industri perbankan tengah memasuki era baru yang sering disebut sebagai Banking 5.0, yaitu fase di mana teknologi canggih seperti kecerdasan buatan, analitik data, otomatisasi, dan integrasi ekosistem digital tidak hanya menjadi pendukung operasional, tetapi juga menjadi inti dari model bisnis perbankan. Dalam lanskap ini, bank dituntut untuk tidak hanya adaptif terhadap perubahan, tetapi juga mampu membangun ketahanan (resilience) yang kuat dalam menghadapi berbagai jenis risiko yang semakin kompleks.
Ketidakpastian global, disrupsi teknologi, ancaman siber, perubahan regulasi, serta dinamika perilaku nasabah menuntut pendekatan manajemen risiko yang lebih cerdas, terintegrasi, dan berbasis prediksi. Risiko tidak lagi dapat dikelola secara silo atau parsial, melainkan harus dipandang secara holistik dengan memanfaatkan data dan teknologi untuk menghasilkan wawasan yang akurat dan real-time.
Konsep Resilient Banking 5.0 menekankan pada kemampuan bank untuk mengantisipasi, menyerap, beradaptasi, dan pulih dengan cepat dari berbagai gangguan. Hal ini mencakup penguatan tata kelola risiko, pemanfaatan teknologi cerdas, peningkatan kualitas pengambilan keputusan, serta pengembangan budaya organisasi yang tangguh dan responsif terhadap perubahan.
Objectives
- Memberikan pemahaman tentang konsep Resilient Banking 5.0 dan relevansinya dalam industri perbankan modern.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi dan mengelola risiko secara holistik dan terintegrasi.
- Membekali peserta dengan pendekatan manajemen risiko berbasis data dan teknologi (risk intelligence).
- Mengembangkan kemampuan dalam membangun sistem peringatan dini dan pengambilan keputusan yang cepat dan tepat.
- Meningkatkan kesiapan organisasi dalam menghadapi krisis dan disrupsi.
- Mendorong penguatan tata kelola (governance) dan budaya sadar risiko (risk culture).
- Mendukung terciptanya organisasi perbankan yang adaptif, tangguh, dan berkelanjutan.
Course outline
1. Transformasi menuju Banking 5.0
- Evolusi industri perbankan (Banking 1.0–5.0)
- Peran teknologi dalam transformasi bank
- Tantangan dan peluang di era digital
2. Konsep Resilience dalam Perbankan
- Definisi dan dimensi ketahanan organisasi
- Operational resilience vs financial resilience
- Framework ketahanan bank
3. Manajemen Risiko Cerdas (Smart Risk Management)
- Integrasi risiko (enterprise risk management)
- Risk intelligence dan predictive analytics
- Pengambilan keputusan berbasis data
4. Identifikasi dan Pemetaan Risiko Terintegrasi
- Risiko kredit, pasar, likuiditas, operasional, dan digital
- Risk mapping dan risk interconnectivity
- Penilaian risiko berbasis skenario
5. Teknologi Pendukung Manajemen Risiko
- Big data dan advanced analytics
- Artificial Intelligence dan Machine Learning
- Dashboard risiko dan visualisasi data
- Otomasi proses manajemen risiko
6. Early Warning System dan Monitoring Risiko
- Indikator risiko utama (Key Risk Indicators / KRI)
- Sistem deteksi dini berbasis data
- Monitoring real-time dan pelaporan risiko
7. Crisis Management dan Business Continuity
- Strategi manajemen krisis
- Business Continuity Planning (BCP) dan Disaster Recovery (DR)
- Simulasi dan pengujian ketahanan organisasi
8. Governance, Risk Culture, dan Kepatuhan
- Peran manajemen dan dewan direksi
- Membangun budaya sadar risiko
- Kepatuhan terhadap regulasi dan standar internasional
9. Studi Kasus dan Simulasi Praktis
- Analisis kasus gangguan operasional bank
- Simulasi pengambilan keputusan saat krisis
- Diskusi kelompok dan evaluasi strategi ketahanan
Participants
- Divisi Risk Management
- Divisi Information Technology
- Divisi Banking
- Divisi Perencanaan & Pengembangan
- Divisi Compliance & APUPPT
- Divisi Audit Internal
- Divisi Finance
- Divisi Corporate Secretary & Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
