Strategic Banking Regulation: Legal Risk, ESG, and Sustainable Finance Framework
Strategic Banking Regulation: Legal Risk, ESG, and Sustainable Finance Framework
Description
Industri perbankan global dan nasional saat ini mengalami pergeseran paradigma yang signifikan, di mana kepatuhan terhadap regulasi tidak lagi hanya berfokus pada aspek prudensial dan stabilitas keuangan, tetapi juga mencakup tanggung jawab sosial, lingkungan, dan tata kelola (Environmental, Social, and Governance/ESG). Regulator, investor, dan masyarakat semakin menuntut bank untuk tidak hanya menghasilkan profit, tetapi juga berkontribusi terhadap pembangunan berkelanjutan.
Dalam konteks ini, regulasi perbankan berkembang menjadi lebih strategis dengan mengintegrasikan aspek legal risk, ESG, dan sustainable finance. Bank dituntut untuk mampu memahami implikasi hukum dari kebijakan bisnis, mengelola risiko hukum secara proaktif, serta mengadopsi prinsip-prinsip keuangan berkelanjutan dalam seluruh aktivitasnya, mulai dari penyaluran kredit hingga investasi.
Di Indonesia, arah kebijakan ini juga diperkuat oleh berbagai regulasi dan inisiatif terkait keuangan berkelanjutan yang mendorong bank untuk mengintegrasikan faktor ESG ke dalam strategi bisnis dan manajemen risiko. Hal ini menuntut transformasi dalam cara bank merancang produk, mengevaluasi risiko, serta mengambil keputusan strategis.
Objectives
- Memberikan pemahaman tentang perkembangan regulasi perbankan yang mengarah pada integrasi ESG dan sustainable finance.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi dan mengelola risiko hukum (legal risk) dalam aktivitas perbankan.
- Membekali peserta dengan konsep dan prinsip ESG dalam industri keuangan.
- Mengembangkan pemahaman tentang kerangka kerja sustainable finance dan implementasinya di bank.
- Meningkatkan kemampuan dalam mengintegrasikan aspek regulasi, risiko, dan keberlanjutan dalam strategi bisnis.
- Mendorong pengambilan keputusan yang tidak hanya berorientasi profit, tetapi juga keberlanjutan jangka panjang.
- Memperkuat kesiapan bank dalam menghadapi tuntutan regulator dan pasar terkait ESG.
Course outline
1. Evolusi Regulasi Perbankan Modern
- Dari prudential regulation ke strategic regulation
- Tren global dan nasional dalam regulasi perbankan
- Peran regulator dalam mendorong keuangan berkelanjutan
2. Legal Risk dalam Perbankan
- Definisi dan sumber risiko hukum
- Risiko kontraktual, litigasi, dan kepatuhan
- Legal risk management framework
3. Pengenalan ESG dalam Industri Perbankan
- Konsep Environmental, Social, Governance
- Relevansi ESG bagi bank
- Risiko dan peluang berbasis ESG
4. Sustainable Finance Framework
- Definisi dan prinsip keuangan berkelanjutan
- Green financing dan social financing
- Integrasi dalam produk dan layanan bank
5. Integrasi ESG dalam Manajemen Risiko
- ESG risk assessment
- Climate risk dan dampaknya terhadap portofolio kredit
- Risk-adjusted decision making
6. Regulasi dan Standar ESG
- Kebijakan nasional terkait sustainable finance
- Standar internasional (misalnya IFRS Sustainability, TCFD)
- Pelaporan dan disclosure ESG
7. Implementasi di Bank
- Penyusunan kebijakan internal berbasis ESG
- Integrasi ESG dalam proses kredit
- Governance dan oversight
8. Tantangan dan Strategi Implementasi
- Keterbatasan data dan kapasitas
- Perubahan budaya organisasi
- Strategi bertahap implementasi ESG
9. Studi Kasus dan Diskusi
- Analisis penerapan sustainable finance di bank
- Simulasi integrasi ESG dalam keputusan kredit
- Diskusi strategi adaptasi regulasi
Participants
- Divisi Legal
- Divisi Compliance & APUPPT
- Divisi Risk Management
- Divisi Perencanaan & Pengembangan
- Divisi Finance
- Divisi Accounting & Tax
- Divisi Banking
- Divisi Corporate Secretary & Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
