Risk, Law & Governance in Banking: Building a Strong Compliance Culture under POJK
Risk, Law & Governance in Banking: Building a Strong Compliance Culture under POJK
Description
Industri perbankan di Indonesia berada dalam pengawasan ketat Otoritas Jasa Keuangan (OJK) melalui berbagai Peraturan OJK (POJK) yang terus berkembang untuk memastikan stabilitas sistem keuangan, perlindungan konsumen, serta penerapan tata kelola yang baik. Dalam lingkungan regulasi yang semakin kompleks ini, bank tidak hanya dituntut untuk patuh terhadap aturan, tetapi juga membangun sistem yang mampu mengintegrasikan aspek risiko, hukum, dan tata kelola secara menyeluruh.
Pendekatan yang terpisah antara fungsi risk management, legal, dan governance sering kali menimbulkan kesenjangan koordinasi yang dapat meningkatkan risiko kepatuhan dan operasional. Oleh karena itu, diperlukan pendekatan terintegrasi yang mampu menyatukan ketiga fungsi tersebut dalam satu kerangka kerja yang solid dan berkelanjutan.
Konsep Risk, Law & Governance in Banking menekankan pentingnya sinergi antara pengelolaan risiko, kepatuhan hukum, dan tata kelola perusahaan dalam membangun budaya kepatuhan (compliance culture) yang kuat di seluruh organisasi. Pendekatan ini tidak hanya berfokus pada pemenuhan regulasi POJK secara formal, tetapi juga pada internalisasi nilai kepatuhan sebagai bagian dari budaya kerja sehari-hari.
Objectives
- Memberikan pemahaman tentang keterkaitan antara risk management, legal, dan governance dalam perbankan.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam mengimplementasikan POJK secara efektif dan terintegrasi.
- Membekali peserta dengan kerangka kerja penguatan compliance culture di bank.
- Meningkatkan sinergi antar fungsi risk, legal, dan compliance dalam organisasi.
- Mengembangkan kemampuan dalam mengidentifikasi dan mengelola risiko kepatuhan secara menyeluruh.
- Memperkuat penerapan tata kelola perusahaan yang baik (Good Corporate Governance).
- Mendorong terciptanya budaya kepatuhan yang berkelanjutan di seluruh level organisasi.
Course outline
1. Lanskap Regulasi POJK dalam Perbankan
- Peran OJK dalam pengawasan bank
- Overview POJK terkait risk, legal, dan governance
- Dampak regulasi terhadap operasional bank
2. Konsep Integrasi Risk, Law, and Governance
- Definisi dan ruang lingkup masing-masing fungsi
- Keterkaitan antar fungsi dalam organisasi bank
- Model integrasi yang efektif
3. Risk Management Framework di Perbankan
- Jenis-jenis risiko utama (kredit, operasional, pasar, likuiditas)
- Enterprise Risk Management (ERM)
- Risk appetite dan risk tolerance
4. Aspek Legal dalam Kepatuhan Perbankan
- Risiko hukum dalam operasional bank
- Kontrak dan dokumentasi perbankan
- Mitigasi risiko litigasi dan sengketa
5. Good Corporate Governance (GCG)
- Prinsip-prinsip GCG dalam perbankan
- Peran Direksi, Komisaris, dan Komite
- Implementasi GCG berbasis risiko
6. Compliance Culture dan Organizational Behavior
- Membangun budaya kepatuhan
- Peran leadership dalam compliance culture
- Internalisasi nilai integritas
7. Integrated Risk-Control System
- Three Lines Model (first, second, third line of defense)
- Integrasi risk, compliance, dan internal audit
- Monitoring dan reporting system
8. Compliance Risk under POJK
- Identifikasi risiko ketidakpatuhan
- Implementasi kontrol kepatuhan
- Audit dan evaluasi kepatuhan
9. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis kasus pelanggaran POJK
- Simulasi integrasi risk, legal, dan governance
- Diskusi penguatan compliance culture
Participants
- Divisi Legal
- Divisi Compliance & APUPPT
- Divisi Risk Management
- Divisi Audit Internal
- Divisi Banking
- Divisi Corporate Secretary & Humas
- Divisi Finance
- Divisi Accounting & Tax
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
