Banking Law in the Digital Era: E-KYC, AI, Cloud Banking & Regulatory Challenges
Banking Law in the Digital Era: E-KYC, AI, Cloud Banking & Regulatory Challenges
Description
Transformasi digital telah mengubah secara fundamental cara bank beroperasi, berinteraksi dengan nasabah, dan mengelola layanan keuangan. Teknologi seperti electronic Know Your Customer (e-KYC), kecerdasan buatan (Artificial Intelligence/AI), dan cloud computing telah menjadi enabler utama dalam meningkatkan efisiensi, kecepatan, dan pengalaman nasabah. Namun, di balik peluang tersebut, muncul berbagai tantangan hukum dan regulasi yang semakin kompleks.
Penggunaan e-KYC, misalnya, memunculkan isu terkait validitas identitas digital, perlindungan data pribadi, serta potensi penyalahgunaan identitas. Implementasi AI dalam pengambilan keputusan—seperti credit scoring dan fraud detection—menimbulkan tantangan terkait transparansi, akuntabilitas, dan bias algoritma. Sementara itu, adopsi cloud banking membawa implikasi hukum terkait keamanan data, lokasi penyimpanan data (data residency), serta pengawasan oleh regulator.
Dalam konteks ini, fungsi hukum dan kepatuhan di perbankan dituntut untuk mampu memahami perkembangan teknologi sekaligus mengantisipasi implikasi hukumnya secara komprehensif. Regulasi yang ada sering kali belum sepenuhnya mengimbangi kecepatan inovasi teknologi, sehingga bank perlu mengelola area abu-abu (grey area) dengan pendekatan berbasis risiko dan tata kelola yang kuat.
Objectives
- Memberikan pemahaman tentang perkembangan hukum perbankan di era digital.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi risiko hukum terkait teknologi digital.
- Membekali peserta dengan pemahaman regulasi terkait e-KYC, AI, dan cloud banking.
- Mengembangkan kemampuan dalam mengelola risiko hukum dan kepatuhan secara proaktif.
- Meningkatkan kesiapan dalam menghadapi tantangan regulasi yang dinamis dan evolving.
- Mendorong integrasi antara fungsi legal, compliance, dan teknologi informasi.
- Memastikan implementasi teknologi digital tetap selaras dengan prinsip kehati-hatian dan perlindungan konsumen.
Course outline
1. Transformasi Digital dalam Perbankan
- Tren digital banking dan inovasi teknologi
- Dampak terhadap model bisnis bank
- Tantangan hukum di era digital
2. Regulasi e-KYC dan Digital Identity
- Prinsip dasar e-KYC
- Validasi identitas digital dan biometrik
- Risiko penyalahgunaan identitas
- Kepatuhan terhadap regulasi APU-PPT
3. Artificial Intelligence dalam Perbankan
- Penggunaan AI untuk credit scoring dan fraud detection
- Risiko hukum terkait AI (bias, transparency, accountability)
- Regulasi dan etika penggunaan AI
4. Cloud Banking dan Data Governance
- Model cloud (public, private, hybrid)
- Risiko hukum terkait penyimpanan data
- Data privacy dan data protection
- Data residency dan cross-border data transfer
5. Perlindungan Data dan Konsumen
- Prinsip perlindungan data pribadi
- Hak nasabah dalam layanan digital
- Penanganan data breach
6. Legal Risk Management dalam Digital Banking
- Identifikasi risiko hukum berbasis teknologi
- Mitigasi risiko dan kontrol internal
- Peran legal dalam inovasi digital
7. Regulatory Challenges dan Grey Areas
- Gap antara inovasi dan regulasi
- Pendekatan berbasis risiko dalam area abu-abu
- Studi regulasi internasional vs lokal
8. Governance dan Compliance Digital
- Integrasi legal, IT, dan compliance
- Digital governance framework
- Audit dan monitoring sistem digital
9. Studi Kasus dan Simulasi
- Kasus pelanggaran data dan implikasi hukum
- Simulasi implementasi e-KYC dan kontrolnya
- Diskusi pengambilan keputusan dalam kondisi regulasi belum jelas
Participants
- Divisi Legal
- Divisi Compliance & APUPPT
- Divisi Risk Management
- Divisi Information Technology
- Divisi Banking
- Divisi Audit Internal
- Divisi Corporate Secretary & Humas
- Divisi Perencanaan & Pengembangan
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
