Pengelolaan Operasional, Kredit, dan Risiko secara Efektif dan Berkelanjutan
Pengelolaan Operasional, Kredit, dan Risiko secara Efektif dan Berkelanjutan
Description
Dalam industri perbankan yang semakin kompetitif dan dinamis, keberhasilan suatu bank tidak hanya ditentukan oleh kemampuan dalam menghimpun dan menyalurkan dana, tetapi juga oleh efektivitas dalam mengelola operasional, kualitas portofolio kredit, serta ketangguhan dalam menghadapi berbagai risiko. Ketiga aspek ini—operasional, kredit, dan risiko—merupakan pilar utama yang saling terkait dan harus dikelola secara terpadu untuk memastikan kinerja bank yang optimal dan berkelanjutan.
Pengelolaan operasional yang efisien memungkinkan bank menjalankan proses bisnis secara cepat, akurat, dan hemat biaya. Sementara itu, pengelolaan kredit yang prudent menjadi kunci dalam menjaga kualitas aset dan mencegah terjadinya kredit bermasalah. Di sisi lain, manajemen risiko yang efektif memastikan bahwa setiap potensi risiko dapat diidentifikasi, diukur, dipantau, dan dikendalikan secara sistematis. Tanpa integrasi yang baik antara ketiga aspek tersebut, bank berisiko menghadapi inefisiensi, peningkatan NPL, serta potensi kerugian yang dapat mengganggu stabilitas dan pertumbuhan bisnis.
Objectives
- Memahami keterkaitan antara operasional, kredit, dan risiko dalam mendukung kinerja bank.
- Mengelola proses operasional secara efisien dan efektif untuk meningkatkan produktivitas dan kualitas layanan.
- Menerapkan prinsip kehati-hatian dalam pengelolaan kredit untuk menjaga kualitas portofolio.
- Mengidentifikasi dan mengelola risiko secara sistematis dalam kegiatan perbankan.
- Mengintegrasikan pengelolaan operasional, kredit, dan risiko dalam pengambilan keputusan.
- Meningkatkan koordinasi lintas unit kerja untuk mendukung implementasi strategi yang konsisten.
- Menyusun mekanisme monitoring dan evaluasi untuk memastikan keberlanjutan kinerja bank.
Course outline
1. Konsep Pengelolaan Terpadu dalam Perbankan
- Peran operasional, kredit, dan risiko dalam kinerja bank
- Tantangan pengelolaan di era digital dan regulasi
- Pentingnya pendekatan terintegrasi dan berkelanjutan
2. Pengelolaan Operasional yang Efektif
- Mapping proses bisnis (core dan support)
- Identifikasi inefficiency dan bottleneck
- Strategi peningkatan efisiensi dan kualitas layanan
- Digitalisasi proses operasional
3. Manajemen Kredit yang Prudent
- Prinsip pemberian kredit yang sehat
- Analisis kelayakan kredit dan monitoring portofolio
- Pencegahan kredit bermasalah (early warning system)
- Strategi penanganan dan recovery kredit
4. Manajemen Risiko Perbankan
- Jenis risiko: kredit, operasional, likuiditas, pasar, dan kepatuhan
- Proses manajemen risiko: identifikasi, pengukuran, monitoring, dan pengendalian
- Integrasi risiko dalam pengambilan keputusan
5. Integrasi Operasional, Kredit, dan Risiko
- Alignment strategi dan eksekusi
- Pengambilan keputusan berbasis data dan risiko
- Kolaborasi lintas fungsi dalam pengelolaan bank
6. Monitoring, Evaluasi, dan Continuous Improvement
- Penetapan KPI dan indikator kinerja
- Sistem monitoring terpadu
- Evaluasi dan perbaikan berkelanjutan
7. Studi Kasus dan Workshop
- Analisis kasus nyata pengelolaan operasional, kredit, dan risiko
- Simulasi pengambilan keputusan terpadu
- Diskusi kelompok dan penyusunan rencana aksi implementasi
Participants
- Divisi Banking
- Divisi Credit
- Divisi Risk Management
- Divisi Finance
- Divisi Accounting & Tax
- Divisi Compliance & APUPPT
- Divisi Audit Internal
- Divisi Perencanaan & Pengembangan
- Divisi Corporate Secretary & Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
