AML/CFT 2.0: Advanced Transaction Monitoring & Suspicious Activity Reporting
AML/CFT 2.0: Advanced Transaction Monitoring & Suspicious Activity Reporting
Description
Perkembangan teknologi dan kompleksitas transaksi keuangan global membuat praktik pencucian uang dan pendanaan terorisme semakin canggih. Oleh karena itu, perbankan dituntut untuk meningkatkan kapabilitas dalam mendeteksi aktivitas mencurigakan melalui pendekatan berbasis data, analitik lanjutan, dan otomatisasi sistem.
Standar internasional dari Financial Action Task Force menekankan pentingnya penguatan transaction monitoring dan suspicious activity reporting (SAR) sebagai bagian inti dari rezim Anti-Money Laundering (AML) dan Counter Terrorism Financing (CFT). Di era AML 2.0, pendekatan konvensional berbasis rule-based mulai bergeser ke arah risk-based dan intelligence-driven compliance.
Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kemampuan peserta dalam mendeteksi, menganalisis, dan melaporkan transaksi mencurigakan secara efektif dengan memanfaatkan teknologi dan best practice global.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami perkembangan terbaru AML/CFT (AML 2.0)
- Mengidentifikasi pola transaksi mencurigakan secara lebih akurat
- Mengoptimalkan sistem transaction monitoring berbasis risiko
- Melakukan analisis dan investigasi transaksi mencurigakan
- Menyusun laporan Suspicious Activity Report (SAR) yang berkualitas
- Mengurangi false positive dan meningkatkan efektivitas deteksi
Course outline
1. Evolusi AML/CFT menuju AML 2.0
- Perkembangan modus pencucian uang & pendanaan terorisme
- Kelemahan pendekatan rule-based
- Peran teknologi dalam AML modern
2. Regulatory Framework & Global Standards
- Rekomendasi Financial Action Task Force
- Regulasi AML/CFT di perbankan (global & Indonesia)
- Kewajiban pelaporan transaksi mencurigakan
3. Advanced Transaction Monitoring
- Rule-based vs risk-based monitoring
- Scenario development & threshold setting
- Behavioral monitoring & pattern recognition
4. Data Analytics & AI dalam AML
- Machine learning untuk deteksi anomali
- Network analysis & link analysis
- Reducing false positive dengan data enrichment
5. Red Flags & Typologies
- Indikator transaksi mencurigakan
- Pola layering, structuring, smurfing
- High-risk customer & high-risk country
6. Investigasi Transaksi Mencurigakan
- Alert handling & case management
- Teknik investigasi berbasis data
- Dokumentasi & evidence collection
7. Suspicious Activity Reporting (SAR)
- Kriteria dan kewajiban pelaporan
- Teknik menyusun SAR yang jelas dan komprehensif
- Kesalahan umum dalam pelaporan
8. Integrasi AML dengan Sistem Perbankan Digital
- Monitoring transaksi digital & e-channel
- e-KYC & digital onboarding
- Tantangan AML di era fintech & open banking
9. Studi Kasus & Simulasi
- Analisis kasus nyata pencucian uang
- Simulasi investigasi & penyusunan SAR
- Best practice dari bank global
Participants
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Audit Internal
- Information Technology
- Operations
- Finance
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
