Compliance in Digital Banking & Open Banking Ecosystem
Compliance in Digital Banking & Open Banking Ecosystem
Description
Transformasi digital di sektor perbankan telah melahirkan layanan digital banking dan ekosistem open banking yang mengandalkan integrasi API, kolaborasi dengan fintech, serta pertukaran data secara real-time. Di tengah inovasi ini, aspek kepatuhan menjadi semakin kompleks karena harus memenuhi regulasi terkait perlindungan data, keamanan siber, hingga manajemen risiko pihak ketiga.
Regulasi global seperti standar dari Bank for International Settlements, prinsip data protection seperti General Data Protection Regulation (GDPR), serta kebijakan open banking di berbagai negara menjadi referensi penting dalam membangun ekosistem yang aman dan compliant.
Pelatihan ini membekali peserta dengan pemahaman strategis dan praktis untuk mengelola kepatuhan dalam layanan perbankan digital yang semakin terhubung dan berbasis teknologi.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep digital banking dan open banking ecosystem
- Mengidentifikasi risiko kepatuhan dalam layanan digital dan API-based banking
- Memahami regulasi terkait perlindungan data, keamanan informasi, dan fintech collaboration
- Mengelola risiko pihak ketiga (third-party risk) dalam open banking
- Menerapkan prinsip compliance-by-design dalam pengembangan produk digital
- Meminimalisir risiko hukum, sanksi, dan kebocoran data
Course outline
1. Konsep Digital Banking & Open Banking
- Definisi dan evolusi digital banking
- Konsep open banking & API economy
- Model kolaborasi bank–fintech
2. Regulatory Landscape & Compliance Framework
- Standar global dari Bank for International Settlements
- Regulasi data privacy seperti General Data Protection Regulation (GDPR)
- Prinsip Open Banking (PSD2 sebagai referensi global)
- Regulasi lokal (OJK, BI) terkait digital banking
3. Data Protection & Privacy Compliance
- Data governance & data lifecycle management
- Consent management & customer data protection
- Data sharing dalam open API
4. IT Security & Cyber Risk Compliance
- Cybersecurity framework (ISO 27001, NIST)
- Threat landscape: hacking, phishing, data breach
- Incident response & regulatory reporting
5. Third Party Risk Management
- Due diligence fintech partners
- Vendor risk assessment
- SLA & risk sharing dalam ekosistem digital
6. API Governance & Compliance
- API security & authentication (OAuth, OpenID)
- Monitoring API usage
- Risk control dalam integrasi sistem
7. Compliance by Design & Digital Governance
- Embedding compliance dalam product development
- Agile governance dalam digital innovation
- Peran compliance dalam transformasi digital
8. Fraud Prevention & AML in Digital Banking
- Digital fraud detection
- e-KYC & digital onboarding
- AML/CFT dalam transaksi digital
9. Studi Kasus & Best Practice
- Kasus kebocoran data & pelanggaran compliance
- Best practice implementasi open banking global
- Strategi mitigasi risiko di bank digital
Participants
- Compliance & APUPPT
- Information Technology
- Risk Management
- Audit Internal
- Perencanaan & Pengembangan
- Digital Banking
- Leadership Program
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
