Reinventing Credit Recovery: Dari Restrukturisasi ke Strategic Turnaround
Reinventing Credit Recovery: Dari Restrukturisasi ke Strategic Turnaround
Description
Dalam industri perbankan, pengelolaan kredit bermasalah (non-performing loan/NPL) selama ini cenderung berfokus pada pendekatan restrukturisasi konvensional, seperti penjadwalan ulang (rescheduling), persyaratan kembali (reconditioning), atau penataan kembali (restructuring). Meskipun pendekatan ini masih relevan, dalam banyak kasus pendekatan tersebut bersifat reaktif, jangka pendek, dan belum menyentuh akar permasalahan bisnis debitur.
Perubahan lanskap ekonomi, tekanan kompetisi, serta dinamika sektor usaha yang semakin kompleks menuntut bank untuk mengadopsi pendekatan yang lebih strategis dalam penanganan kredit bermasalah. Debitur saat ini tidak hanya menghadapi masalah likuiditas, tetapi juga tantangan struktural seperti perubahan model bisnis, disrupsi teknologi, dan ketidakstabilan pasar.
Dalam konteks ini, muncul kebutuhan untuk melakukan reinventing credit recovery, yaitu transformasi pendekatan penanganan kredit dari sekadar restrukturisasi finansial menjadi strategic turnaround berbasis pemulihan bisnis debitur secara menyeluruh. Pendekatan ini menempatkan bank tidak hanya sebagai kreditur, tetapi juga sebagai strategic partner dalam proses pemulihan usaha debitur.
Objectives
- Memahami pergeseran paradigma dari restrukturisasi kredit ke strategic turnaround
- Mengidentifikasi akar permasalahan kredit bermasalah secara komprehensif
- Mampu menganalisis kondisi bisnis debitur secara menyeluruh (financial & operational)
- Mengembangkan strategi pemulihan kredit berbasis turnaround bisnis
- Meningkatkan kemampuan dalam merancang skema restrukturisasi yang berkelanjutan
- Memahami peran bank sebagai strategic partner dalam recovery debitur
- Mengoptimalkan penggunaan data dan analitik dalam proses credit recovery
- Menyusun roadmap penanganan kredit bermasalah yang lebih efektif dan terukur
Course outline
1. Evolusi Credit Recovery
- Perkembangan penanganan kredit bermasalah di perbankan
- Keterbatasan pendekatan restrukturisasi konvensional
- Konsep reinventing credit recovery
2. Diagnosa Kredit Bermasalah
- Identifikasi akar masalah (root cause analysis)
- Analisis sektor industri dan kondisi pasar
- Evaluasi kinerja keuangan dan operasional debitur
3. Strategic Turnaround Framework
- Konsep turnaround strategy dalam pembiayaan
- Tahapan pemulihan bisnis debitur
- Financial vs operational turnaround
4. Business & Financial Restructuring
- Desain ulang model bisnis debitur
- Restrukturisasi keuangan yang berkelanjutan
- Cash flow restructuring & debt capacity analysis
5. Credit Recovery Strategy Design
- Segmentasi debitur bermasalah
- Strategi recovery berbasis profil risiko
- Hybrid approach: restructuring + turnaround
- 6. Monitoring & Early Warning System
- Sistem monitoring kredit berbasis data
- Early warning indicators
- Penggunaan analytics dalam recovery strategy
7. Negotiation & Stakeholder Management
- Teknik negosiasi dengan debitur
- Pengelolaan stakeholder (pemilik, investor, regulator)
- Conflict resolution dalam proses recovery
8. Implementasi & Case Study
- Simulasi penanganan kredit bermasalah
- Studi kasus turnaround debitur
- Penyusunan action plan recovery
Participants
- Divisi Credit
- Divisi Risk Management
- Divisi Banking
- Divisi Finance
- Divisi Accounting & Tax
- Divisi Legal
- Divisi Audit Internal
- Divisi Corporate Secretary & Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
