Future Credit Rescue Strategy: Menekan Risiko dan Memulihkan Aset Bank
Future Credit Rescue Strategy: Menekan Risiko dan Memulihkan Aset Bank
Description
Industri perbankan menghadapi tantangan yang semakin kompleks akibat dinamika ekonomi global, perubahan perilaku debitur, serta peningkatan risiko kredit yang berdampak pada kualitas aset. Tingginya rasio kredit bermasalah (Non-Performing Loan/NPL) tidak hanya menekan profitabilitas bank, tetapi juga mengganggu stabilitas sistem keuangan.
Dalam konteks ini, diperlukan pendekatan strategis yang tidak hanya berfokus pada penagihan, tetapi juga pada upaya penyelamatan kredit (credit rescue) dan pemulihan aset secara berkelanjutan. Future Credit Rescue Strategy hadir sebagai kerangka kerja yang mengintegrasikan manajemen risiko, restrukturisasi kredit, serta optimalisasi recovery untuk meningkatkan kualitas portofolio kredit bank.
Objectives
- Memahami konsep dan tren terkini dalam manajemen risiko kredit dan penyelamatan aset.
- Mengidentifikasi dini potensi kredit bermasalah (early warning signals).
- Menganalisis penyebab utama terjadinya kredit bermasalah.
- Menyusun strategi credit rescue yang efektif dan terukur.
- Menerapkan teknik restrukturisasi kredit sesuai kondisi debitur.
- Mengoptimalkan proses recovery dan penagihan untuk meningkatkan asset recovery rate.
- Mengintegrasikan pendekatan legal, operasional, dan negosiasi dalam penyelesaian kredit bermasalah.
- Meningkatkan kemampuan pengambilan keputusan berbasis risiko.
Course outline
1. Konsep Dasar Manajemen Risiko Kredit
- Pengertian dan jenis risiko kredit
- Siklus kredit (credit lifecycle)
- Indikator kualitas aset (NPL, NPA, CKPN)
- Regulasi dan kebijakan terkait
2. Early Warning System (EWS) & Credit Monitoring
- Identifikasi tanda-tanda awal kredit bermasalah
- Tools dan dashboard monitoring kredit
- Analisis perilaku debitur
3. Analisis Kredit Bermasalah
- Faktor internal dan eksternal penyebab NPL
- Analisis cash flow dan kemampuan bayar
- Penilaian ulang agunan (collateral revaluation)
4. Strategi Future Credit Rescue
- Prinsip dasar credit rescue strategy
- Segmentasi debitur (feasible vs non-feasible)
- Pendekatan berbasis risiko dan data analytics
5. Teknik Restrukturisasi Kredit
- Rescheduling, reconditioning, restructuring
- Skema restrukturisasi yang efektif
- Studi kasus restrukturisasi kredit
6. Recovery & Asset Management
- Strategi penagihan (soft collection & hard collection)
- Optimalisasi recovery rate
- Pengelolaan dan penjualan aset (asset disposal)
7. Aspek Hukum dalam Penyelesaian Kredit
- Proses litigasi dan non-litigasi
- Eksekusi agunan
- Negosiasi dan mediasi dengan debitur
8. Negosiasi & Communication Skills
- Teknik komunikasi efektif dengan debitur bermasalah
- Strategi negosiasi win-win solution
- Handling difficult customers
9. Studi Kasus & Simulasi
- Analisis kasus nyata kredit bermasalah
- Simulasi penyusunan strategi penyelamatan kredit
- Role play negosiasi dan recovery
Participants
- Divisi Credit
- Divisi Risk Management
- Divisi Banking
- Divisi Finance
- Divisi Accounting & Tax
- Divisi Legal
- Divisi Audit Internal
- Divisi Corporate Secretary & Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
