Risk, Red Flags, and Responsibility: The New Face of APU PPT
Risk, Red Flags, and Responsibility: The New Face of APU PPT
Description
Dalam era modern yang ditandai dengan pesatnya perkembangan teknologi dan kompleksitas transaksi keuangan, risiko kejahatan seperti pencucian uang dan pendanaan terorisme semakin meningkat dan sulit dideteksi. Modus operandi pelaku kejahatan terus berkembang, memanfaatkan celah dalam sistem keuangan serta kelemahan dalam pengawasan internal. Kondisi ini menuntut institusi keuangan untuk tidak hanya berfokus pada kepatuhan administratif, tetapi juga memiliki kemampuan deteksi dini dan respons yang efektif.
Pendekatan tradisional dalam penerapan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT) yang cenderung berbasis kepatuhan semata kini perlu diperluas menjadi pendekatan yang lebih komprehensif. Tiga elemen kunci—risk (risiko), red flags (indikator mencurigakan), dan responsibility (tanggung jawab)—menjadi fondasi penting dalam membangun sistem APU PPT yang lebih kuat dan berkelanjutan.
Pemahaman terhadap risiko memungkinkan institusi untuk memprioritaskan pengawasan secara tepat sasaran. Kemampuan mengenali red flags membantu dalam mendeteksi potensi transaksi mencurigakan secara lebih cepat dan akurat. Sementara itu, penegasan tanggung jawab memastikan bahwa seluruh lini organisasi, bukan hanya unit kepatuhan, memiliki peran aktif dalam menjaga integritas sistem keuangan.
Objectives
- Meningkatkan pemahaman peserta mengenai risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme di sektor keuangan.
- Mengidentifikasi dan memahami berbagai red flags dalam transaksi dan perilaku nasabah.
- Mendorong penerapan risk-based approach (RBA) dalam pengelolaan APU PPT.
- Memperjelas peran dan tanggung jawab setiap fungsi dalam organisasi terhadap implementasi APU PPT.
- Meningkatkan kemampuan analisis peserta dalam mendeteksi transaksi mencurigakan.
- Memperkuat budaya kepatuhan dan integritas di seluruh lini organisasi.
- Meningkatkan efektivitas pelaporan dan penanganan kasus terkait APU PPT.
- Mendorong sikap proaktif dalam pencegahan kejahatan keuangan.
Course outline
1. Overview APU PPT
- Konsep dasar APU PPT
- Dampak kejahatan keuangan terhadap institusi
- Perkembangan tren dan modus terbaru
2. Understanding Risk in APU PPT
- Jenis-jenis risiko (nasabah, produk, wilayah, transaksi)
- Risk-Based Approach (RBA)
- Penilaian dan pemetaan risiko
3. Red Flags Identification
- Pengertian dan pentingnya red flags
- Indikator transaksi mencurigakan
- Pola perilaku nasabah berisiko tinggi
- Studi kasus red flags
4. Responsibility & Governance
- Peran dan tanggung jawab setiap lini organisasi
- Peran manajemen dan “tone at the top”
- Tanggung jawab unit bisnis vs compliance
- Penguatan governance dan kontrol internal
5. Customer Due Diligence (CDD) & Enhanced Due Diligence (EDD)
- Proses identifikasi dan verifikasi nasabah
- Penilaian profil risiko nasabah
- Penanganan nasabah berisiko tinggi
6. Monitoring dan Deteksi Transaksi
- Sistem monitoring transaksi
- Penggunaan skenario dan parameter
- Deteksi berbasis pola dan anomali
7. Investigasi dan Pelaporan
- Proses analisis transaksi mencurigakan
- Penyusunan laporan transaksi mencurigakan (STR)
- Dokumentasi dan eskalasi kasus
8. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis kasus nyata
- Diskusi kelompok
- Simulasi identifikasi red flags dan pengambilan keputusan
9. Tantangan dan Tren Masa Depan
- Digital banking dan fintech risks
- Pemanfaatan teknologi (AI & data analytics)
- Strategi peningkatan efektivitas APU PPT
Participants
- Divisi Compliance & APUPPT
- Divisi Risk Management
- Divisi Audit Internal
- Divisi Banking
- Divisi Information Technology
- Divisi Accounting & Tax
- Divisi Corporate Secretary & Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
