Guardians of Trust: The Frontline Against Financial Crime
Guardians of Trust: The Frontline Against Financial Crime
Description
Kepercayaan merupakan fondasi utama dalam industri keuangan. Setiap transaksi, layanan, dan hubungan dengan nasabah dibangun atas dasar keyakinan bahwa institusi keuangan mampu menjaga integritas, keamanan, dan transparansi. Namun, meningkatnya ancaman kejahatan keuangan seperti pencucian uang, pendanaan terorisme, penipuan, dan penyalahgunaan sistem keuangan telah menjadi tantangan serius yang dapat merusak kepercayaan tersebut.
Dalam praktiknya, garis pertahanan pertama (frontline) — termasuk customer service, relationship manager, teller, dan unit bisnis — memiliki peran yang sangat krusial. Mereka adalah pihak yang berinteraksi langsung dengan nasabah dan berada pada posisi strategis untuk mengenali aktivitas mencurigakan sejak dini. Sayangnya, peran ini sering kali belum dioptimalkan karena keterbatasan pemahaman, fokus yang lebih besar pada target bisnis, atau anggapan bahwa tanggung jawab pencegahan kejahatan keuangan hanya berada pada unit kepatuhan.
Objectives
- Meningkatkan kesadaran peserta terhadap pentingnya peran frontline dalam mencegah kejahatan keuangan.
- Memahami berbagai jenis financial crime yang relevan dengan aktivitas sehari-hari di lini depan.
- Mengenali red flags dalam interaksi dengan nasabah dan transaksi.
- Mendorong sikap proaktif dan bertanggung jawab dalam menghadapi situasi mencurigakan.
- Memahami prosedur dasar APU PPT yang harus dijalankan oleh frontline.
- Meningkatkan kemampuan komunikasi dan eskalasi terhadap potensi risiko.
- Memperkuat budaya kepatuhan dan integritas di level operasional.
- Mengurangi risiko operasional dan reputasi bagi institusi.
Course outline
1. Peran Frontline dalam Financial Crime Prevention
- Siapa yang dimaksud frontline
- Frontline sebagai garis pertahanan pertama
- Dampak kelalaian terhadap institusi
2. Pengenalan Financial Crime
- Jenis-jenis kejahatan keuangan
- Modus yang sering terjadi di perbankan
- Studi kasus sederhana
3. Red Flags di Level Frontline
- Tanda-tanda perilaku nasabah mencurigakan
- Indikator transaksi tidak wajar
- Situasi berisiko dalam layanan sehari-hari
4. Customer Due Diligence (CDD) untuk Frontline
- Prinsip dasar mengenal nasabah (Know Your Customer/KYC)
- Verifikasi identitas dan dokumen
- Kewaspadaan terhadap nasabah berisiko tinggi
5. Tanggung Jawab dan Etika Profesional
- Peran individu dalam menjaga integritas
- Pentingnya integritas dan independensi
- Konsekuensi pelanggaran
6. Prosedur Eskalasi dan Pelaporan
- Kapan dan bagaimana melaporkan
- Alur pelaporan internal
- Peran unit compliance
7. Komunikasi Efektif dalam Situasi Sensitif
- Cara menghadapi nasabah tanpa menimbulkan konflik
- Menjaga kerahasiaan dan profesionalisme
- Teknik bertanya dan observasi
8. Studi Kasus dan Role Play
- Simulasi interaksi dengan nasabah
- Identifikasi red flags secara langsung
- Diskusi dan feedback
9. Membangun Budaya “Guardians of Trust”
- Kepatuhan sebagai tanggung jawab bersama
- Kolaborasi antar fungsi
- Penguatan mindset proaktif
Participants
- Divisi Compliance & APUPPT
- Divisi Audit Internal
- Divisi Risk Management
- Divisi Banking
- Divisi Information Technology
- Divisi Corporate Secretary & Humas
- Divisi Accounting & Tax
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
