Risk, Control & Assurance: Membangun Bank yang Tangguh dan Berintegritas
Risk, Control & Assurance: Membangun Bank yang Tangguh dan Berintegritas
Description
Dalam industri perbankan yang terus berkembang dengan tingkat kompleksitas yang semakin tinggi, pengelolaan risiko, penguatan sistem pengendalian internal, dan fungsi assurance menjadi tiga pilar utama yang menentukan ketahanan dan keberlanjutan sebuah institusi keuangan. Bank tidak hanya dituntut untuk mencapai kinerja bisnis yang optimal, tetapi juga memastikan bahwa setiap aktivitas operasional berjalan dalam koridor regulasi, prinsip kehati-hatian, serta standar tata kelola yang baik.
Perubahan lanskap risiko yang semakin dinamis—mulai dari risiko kredit, operasional, pasar, likuiditas, hingga risiko teknologi dan siber—menuntut pendekatan yang lebih terintegrasi dalam pengelolaan risiko dan pengendalian internal. Selain itu, perkembangan digital banking dan inovasi finansial turut memperluas spektrum risiko yang harus diantisipasi secara sistematis dan berkelanjutan.
Dalam konteks ini, risk, control, and assurance menjadi kerangka kerja yang tidak dapat dipisahkan. Manajemen risiko berfungsi untuk mengidentifikasi dan mengelola potensi ancaman, sistem pengendalian internal memastikan bahwa kebijakan dan prosedur dijalankan secara efektif, sedangkan fungsi assurance—termasuk audit internal—memberikan keyakinan independen bahwa sistem yang ada telah berjalan sebagaimana mestinya.
Objectives
- Memahami konsep integrasi antara risk, control, dan assurance dalam industri perbankan
- Mengidentifikasi berbagai jenis risiko utama yang dihadapi bank modern
- Menganalisis efektivitas sistem pengendalian internal dalam mitigasi risiko
- Memahami peran masing-masing lini pertahanan (three lines model) dalam pengelolaan risiko
- Meningkatkan kemampuan dalam membangun kerangka kerja pengendalian yang efektif
- Menghubungkan fungsi manajemen risiko, kontrol internal, dan audit internal secara terpadu
- Mendorong penerapan tata kelola yang baik (Good Corporate Governance)
- Mengembangkan pendekatan berbasis risiko dalam pengambilan keputusan
- Meningkatkan kualitas assurance untuk mendukung kepercayaan stakeholders
- Membangun budaya organisasi yang berintegritas, patuh, dan berorientasi risiko
Course outline
1. Konsep Dasar Risk, Control & Assurance
- Definisi dan ruang lingkup risk, control, dan assurance
- Hubungan ketiga elemen dalam tata kelola bank
- Pentingnya integrasi dalam organisasi modern
- Framework GRC (Governance, Risk, Compliance)
2. Manajemen Risiko Perbankan
- Jenis-jenis risiko perbankan (kredit, pasar, operasional, likuiditas)
- Risiko teknologi dan digital banking
- Identifikasi, pengukuran, dan mitigasi risiko
- Risk appetite dan risk tolerance
3. Sistem Pengendalian Internal
- Konsep dan tujuan pengendalian internal
- Komponen pengendalian internal (COSO Framework)
- Desain dan implementasi kontrol
- Evaluasi efektivitas kontrol
4. Three Lines Model dalam Tata Kelola
- Peran lini pertama (operasional)
- Peran lini kedua (risk management & compliance)
- Peran lini ketiga (internal audit)
- Kolaborasi antar lini
5. Assurance Function dalam Perbankan
- Konsep assurance dan ruang lingkupnya
- Peran audit internal sebagai assurance provider
- Jenis-jenis assurance (internal & eksternal)
- Meningkatkan kualitas assurance
6. Risk-Based Approach dalam Pengelolaan Bank
- Pendekatan berbasis risiko dalam pengambilan keputusan
- Prioritisasi risiko dan kontrol
- Integrasi risk-based thinking dalam operasional
- Continuous risk monitoring
7. Governance, Risk, and Compliance (GRC)
- Konsep dan implementasi GRC
- Sinergi antar fungsi dalam GRC
- Tantangan implementasi di perbankan
- Best practices GRC modern
8. Penguatan Budaya Risiko dan Integritas
- Risk culture dalam organisasi
- Etika dan integritas dalam perbankan
- Peran leadership dalam penguatan budaya risiko
- Pencegahan fraud dan pelanggaran
9. Studi Kasus & Simulasi
- Analisis kasus kegagalan kontrol internal
- Simulasi identifikasi risiko dan kontrol
- Diskusi integrasi risk-control-assurance
Penyusunan rekomendasi perbaikan sistem
Participants
- Divisi Audit Internal
- Divisi Risk Management
- Divisi Compliance & APUPPT
- Divisi Banking
- Divisi Information Technology
- Divisi Accounting & Tax
- Divisi Corporate Secretary & Humas
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
