Manajemen Risiko Hukum dan Kepatuhan Perbankan Modern: Menghadapi Tantangan Digitalisasi, Fraud, dan Kejahatan Siber
Manajemen Risiko Hukum dan Kepatuhan Perbankan Modern: Menghadapi Tantangan Digitalisasi, Fraud, dan Kejahatan Siber
Description
Industri perbankan modern tengah mengalami transformasi besar yang didorong oleh pesatnya perkembangan teknologi digital. Inovasi seperti layanan perbankan berbasis aplikasi, open banking, integrasi dengan fintech, serta penggunaan artificial intelligence telah meningkatkan efisiensi dan kualitas layanan kepada nasabah. Namun di balik kemajuan tersebut, muncul berbagai risiko baru yang semakin kompleks, terutama dalam aspek hukum dan kepatuhan.
Digitalisasi membuka peluang terjadinya berbagai bentuk kejahatan seperti fraud (kecurangan), pencurian data, phishing, hingga serangan siber yang dapat mengancam stabilitas operasional dan reputasi bank. Selain itu, perubahan pola transaksi dan meningkatnya volume data menuntut sistem pengawasan dan pengendalian yang lebih kuat dan adaptif. Risiko hukum pun semakin meningkat, baik akibat ketidakpatuhan terhadap regulasi, kelemahan kontraktual, maupun kegagalan dalam melindungi data dan kepentingan nasabah.
Objectives
- Meningkatkan pemahaman peserta mengenai konsep dan praktik manajemen risiko hukum dalam industri perbankan modern.
- Memberikan wawasan terkait perkembangan regulasi dan standar kepatuhan perbankan di era digital.
- Membekali peserta dengan kemampuan mengidentifikasi dan menganalisis risiko fraud dan kejahatan siber.
- Meningkatkan pemahaman mengenai peran fungsi kepatuhan dalam menjaga stabilitas dan reputasi bank.
- Mengembangkan kemampuan dalam merancang strategi mitigasi risiko hukum yang efektif dan berbasis teknologi.
- Mendorong penerapan budaya kepatuhan dan pengendalian internal yang kuat di lingkungan organisasi.
Course outline
1. Konsep Dasar Manajemen Risiko Hukum
- Pengertian dan ruang lingkup risiko hukum di perbankan
- Sumber dan jenis risiko hukum
- Hubungan antara risiko hukum, operasional, dan reputasi
2. Kerangka Regulasi dan Kepatuhan Perbankan
- Peran Otoritas Jasa Keuangan dalam pengawasan perbankan
- Regulasi terkait manajemen risiko dan kepatuhan
- Prinsip risk-based compliance
3. Fraud dalam Industri Perbankan
- Jenis-jenis fraud (internal dan eksternal)
- Modus operandi fraud di era digital
- Sistem deteksi dini dan pencegahan fraud
4. Kejahatan Siber (Cybercrime) di Sektor Perbankan
- Jenis ancaman siber (phishing, malware, ransomware, social engineering)
- Dampak hukum dan operasional dari serangan siber
- Strategi cyber risk management
5. Perlindungan Data dan Privasi Nasabah
- Prinsip perlindungan data pribadi
- Kewajiban bank dalam menjaga kerahasiaan data
- Penanganan insiden kebocoran data
6. Strategi Mitigasi Risiko dan Kepatuhan
- Penyusunan kebijakan dan prosedur internal
- Peran unit compliance, legal, dan audit internal
- Pemanfaatan teknologi (regtech dan suptech)
7. Studi Kasus dan Best Practices
- Analisis kasus fraud dan kejahatan siber di perbankan
- Simulasi penanganan risiko hukum
Diskusi interaktif dan sharing pengalaman
Participants
- Divisi Hukum (Legal)
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Keamanan Informasi / Cybersecurity
- Divisi IT / Teknologi Informasi
- Divisi Anti Fraud / Fraud Management
- Divisi APU PPT (Anti Pencucian Uang & Pencegahan Pendanaan Terorisme)
- Divisi Audit Internal
- Divisi Pengawasan Internal / Internal Control
- Divisi Operasional
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
