Modern Credit Risk & Portfolio Management: Teknik Analisis, Early Warning System, dan Pengelolaan Kredit Bermasalah Secara Efektif
Modern Credit Risk & Portfolio Management: Teknik Analisis, Early Warning System, dan Pengelolaan Kredit Bermasalah Secara Efektif
Description
Dalam industri perbankan, risiko kredit merupakan salah satu risiko utama yang sangat menentukan kesehatan dan keberlanjutan kinerja bank. Ketidakmampuan debitur dalam memenuhi kewajiban pembayaran dapat berdampak langsung pada meningkatnya Non-Performing Loan (NPL), penurunan profitabilitas, hingga terganggunya stabilitas sistem keuangan secara keseluruhan. Oleh karena itu, pengelolaan risiko kredit yang efektif menjadi elemen kunci dalam manajemen risiko perbankan modern.
Seiring dengan perkembangan teknologi dan dinamika ekonomi global, pendekatan dalam pengelolaan risiko kredit juga mengalami transformasi signifikan. Bank tidak lagi hanya mengandalkan analisis tradisional, tetapi juga mulai mengintegrasikan teknologi seperti data analytics, artificial intelligence, dan sistem pemantauan berbasis digital untuk meningkatkan akurasi penilaian risiko. Hal ini memungkinkan lembaga keuangan untuk melakukan deteksi dini terhadap potensi kredit bermasalah secara lebih cepat dan akurat.
Objectives
- Meningkatkan pemahaman peserta mengenai konsep dan praktik manajemen risiko kredit modern.
- Membekali peserta dengan teknik analisis kredit yang lebih akurat dan berbasis data.
- Meningkatkan kemampuan dalam mengembangkan dan mengimplementasikan Early Warning System (EWS).
- Mengoptimalkan pengelolaan portofolio kredit secara sehat dan berkelanjutan.
- Memahami strategi penanganan kredit bermasalah (NPL) secara efektif sesuai regulasi.
- Meningkatkan kepatuhan terhadap ketentuan Otoritas Jasa Keuangan terkait manajemen risiko kredit.
Course outline
1. Konsep Dasar Credit Risk Management
- Pengertian dan ruang lingkup risiko kredit
- Hubungan risiko kredit dengan risiko lainnya
- Prinsip kehati-hatian dalam perbankan
2. Teknik Analisis Kredit Modern
- Analisis 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition)
- Analisis berbasis data dan financial statement analysis
- Penggunaan credit scoring dalam pengambilan keputusan
3. Manajemen Portofolio Kredit
- Konsep diversifikasi portofolio kredit
- Pengukuran risiko portofolio
- Monitoring kualitas aset dan NPL
4. Early Warning System (EWS)
- Konsep dan tujuan Early Warning System
- Indikator utama deteksi dini kredit bermasalah
- Implementasi sistem monitoring berbasis data
5. Pengelolaan Kredit Bermasalah (NPL Management)
- Identifikasi kredit bermasalah
- Strategi restrukturisasi kredit
- Recovery, collection, dan write-off sesuai regulasi
6. Teknologi dalam Credit Risk Management
- Pemanfaatan big data dan analytics
- AI dan machine learning dalam prediksi risiko
- Digital dashboard untuk monitoring kredit
7. Studi Kasus dan Praktik Lapangan
- Analisis kasus kredit bermasalah
- Simulasi keputusan mitigasi risiko
- Best practices pengelolaan portofolio kredit
Participants
- Divisi Kredit
- Divisi Analisis Kredit / Credit Analyst
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Data Analytics / Business Intelligence
- Divisi Remedial & Recovery
- Divisi Collection
- Divisi Restrukturisasi Kredit
- Divisi Bisnis / Lending
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
