Executive Masterclass Kredit Perbankan: Strategi Analisis, Monitoring, dan Penanganan Risiko Kredit dalam Industri Keuangan Digital
Executive Masterclass Kredit Perbankan: Strategi Analisis, Monitoring, dan Penanganan Risiko Kredit dalam Industri Keuangan Digital
Description
Industri keuangan digital telah membawa perubahan mendasar dalam praktik bisnis perbankan, khususnya dalam proses penyaluran dan pengelolaan kredit. Transformasi ini ditandai dengan pemanfaatan teknologi digital seperti big data analytics, artificial intelligence, machine learning, serta sistem digital onboarding yang mempercepat proses analisis dan pengambilan keputusan kredit. Perubahan ini meningkatkan efisiensi operasional, namun pada saat yang sama juga menghadirkan kompleksitas baru dalam pengelolaan risiko kredit.
Dalam era ini, keputusan kredit tidak lagi hanya bergantung pada analisis konvensional berbasis laporan keuangan, tetapi juga melibatkan data alternatif (alternative data), perilaku nasabah digital, serta sistem pemodelan risiko berbasis teknologi. Kondisi ini menuntut adanya peningkatan kompetensi yang lebih tinggi bagi para praktisi perbankan, khususnya dalam memahami integrasi antara analisis kredit, sistem monitoring, dan manajemen risiko yang adaptif terhadap perubahan teknologi.
Objectives
- Meningkatkan pemahaman peserta mengenai strategi kredit perbankan di era digital.
- Membekali peserta dengan kemampuan analisis kredit berbasis data dan teknologi modern.
- Mengembangkan pemahaman mengenai sistem monitoring portofolio kredit secara efektif.
- Meningkatkan kemampuan dalam mengidentifikasi dan mengelola risiko kredit secara proaktif.
- Memperkuat pemahaman mengenai penerapan prinsip kehati-hatian sesuai ketentuan Otoritas Jasa Keuangan.
- Mendorong pengambilan keputusan kredit yang lebih strategis, adaptif, dan berbasis risiko.
Course outline
1. Strategic Credit Management in Digital Era
- Evolusi kredit dalam industri keuangan digital
- Peran data dan teknologi dalam pengambilan keputusan kredit
- Tantangan kredit di era digitalisasi
2. Advanced Credit Analysis
- Analisis 5C + pendekatan risiko modern
- Credit scoring berbasis AI dan machine learning
- Penggunaan alternative data dalam penilaian debitur
3. Credit Portfolio Management
- Konsep portofolio kredit dan diversifikasi risiko
- Pengukuran kualitas aset dan NPL
- Strategi optimasi portofolio kredit
4. Monitoring & Early Warning System
- Konsep dan implementasi Early Warning System (EWS)
- Indikator dini penurunan kualitas kredit
- Real-time monitoring berbasis data analytics
5. Credit Risk Management Framework
- Identifikasi, pengukuran, dan mitigasi risiko kredit
- Integrasi risk management dengan strategi bisnis
- Stress testing portofolio kredit
- 6. Fraud and Digital Credit Risk
- Risiko fraud dalam kredit digital
- Cyber risk dalam proses kredit
- Mitigasi risiko berbasis teknologi
7. Regulatory Compliance in Credit Activities
- Prinsip kehati-hatian perbankan
- Kepatuhan terhadap ketentuan Otoritas Jasa Keuangan
- Good governance dalam pemberian kredit
8. Studi Kasus dan Executive Discussion
- Analisis kasus kredit bermasalah di era digital
- Simulasi pengambilan keputusan kredit strategis
- Best practices pengelolaan kredit modern
Participants
- Divisi Kredit
- Divisi Analisis Kredit / Credit Analyst
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Remedial & Recovery
- Divisi Collection
- Divisi Restrukturisasi Kredit
- Divisi Digital Lending / Fintech
- Divisi Data Analytics / Business Intelligence
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
