Strategi Recovery untuk Meningkatkan Likuiditas dan Efisiensi Bank
Strategi Recovery untuk Meningkatkan Likuiditas dan Efisiensi Bank
Description
Likuiditas dan efisiensi operasional merupakan dua pilar utama dalam menjaga kesehatan dan daya saing bank. Namun, tekanan pasar, kredit bermasalah, dan ketidakpastian ekonomi sering kali memengaruhi posisi likuiditas serta mengurangi efisiensi operasional bank. Untuk itu, bank perlu mengimplementasikan strategi recovery yang sistematis dan efektif, tidak hanya untuk memulihkan posisi likuiditas, tetapi juga meningkatkan efisiensi dan kinerja secara menyeluruh.
Strategi recovery modern menekankan pendekatan terpadu antara manajemen risiko, optimalisasi portofolio kredit, penagihan efektif, dan efisiensi proses operasional. Dengan strategi ini, bank dapat meminimalkan kerugian akibat kredit bermasalah, memperkuat posisi kas, serta mengoptimalkan penggunaan sumber daya untuk mendukung pertumbuhan yang berkelanjutan. Pendekatan yang efektif juga membantu bank menjaga reputasi, meningkatkan kepercayaan nasabah, dan memastikan kepatuhan terhadap regulasi.
Objectives
- Memahami konsep dan pentingnya strategi recovery dalam menjaga likuiditas dan efisiensi bank.
- Mengidentifikasi masalah yang memengaruhi likuiditas dan efisiensi, termasuk kredit bermasalah dan proses operasional yang tidak optimal.
- Merancang solusi recovery yang terintegrasi dengan fokus pada portofolio kredit, proses, dan manajemen risiko.
- Menerapkan teknik restrukturisasi dan penagihan efektif untuk memulihkan posisi likuiditas.
- Mengoptimalkan proses operasional bank untuk meningkatkan efisiensi dan produktivitas.
- Meningkatkan koordinasi lintas unit untuk eksekusi strategi recovery yang konsisten.
- Menyusun mekanisme monitoring dan evaluasi untuk memastikan keberhasilan strategi recovery.
Course outline
1. Konsep Strategi Recovery dalam Perbankan
- Definisi dan tujuan strategi recovery
- Hubungan antara likuiditas, efisiensi, dan kualitas portofolio kredit
- Pendekatan terpadu dalam pemulihan kinerja bank
2. Analisis Masalah dan Risiko
- Identifikasi kredit bermasalah, agunan, dan proses operasional yang kurang efisien
- Penilaian risiko yang memengaruhi likuiditas dan profitabilitas
- Prioritisasi tindakan recovery berdasarkan risiko
3. Solusi Restrukturisasi dan Penagihan Efektif
- Teknik restrukturisasi kredit dan skema pemulihan
- Strategi penagihan proaktif dan etis
- Negosiasi dengan debitur untuk solusi win-win
4. Optimalisasi Proses Operasional
- Identifikasi proses yang tidak efisien
- Metode peningkatan efisiensi dan penghematan biaya
- Integrasi digitalisasi untuk percepatan recovery dan pengawasan
5. Monitoring dan Evaluasi Strategi Recovery
- Penetapan KPI dan indikator keberhasilan recovery
- Sistem monitoring portofolio kredit, kas, dan proses operasional
- Continuous improvement dan feedback loop
6. Studi Kasus dan Workshop
- Analisis kasus nyata strategi recovery bank domestik dan internasional
- Simulasi restrukturisasi kredit dan proses penagihan efektif
- Diskusi kelompok dan penyusunan rencana aksi implementasi
Participants
- Divisi Remedial & Recovery
- Divisi Collection
- Divisi Restrukturisasi Kredit
- Divisi Kredit
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Keuangan (Finance)
- Divisi Treasury
- Divisi Analisis Kredit / Credit Analyst
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
