Sharia Compliance & Risk Management di UUS Bank

Scheduled 14 - 15 April 2026 Jakarta

Registration

Sharia Compliance & Risk Management di UUS Bank

14 - 15 April 2026 Jakarta Hotel Asyana Kemayoran

Description

Unit Usaha Syariah (UUS) di bank konvensional memiliki tantangan unik dalam menjalankan operasional yang memadukan prinsip syariah dengan regulasi perbankan modern. Selain harus mematuhi ketentuan perbankan konvensional, UUS juga wajib memastikan setiap produk, layanan, dan transaksi sesuai dengan prinsip syariah, termasuk larangan riba, gharar, dan maysir. Ketidaksesuaian atau pelanggaran syariah dapat berdampak signifikan terhadap reputasi bank, kepercayaan nasabah, serta potensi sanksi dari Dewan Pengawas Syariah (DPS) maupun regulator.

Di era digital dan transformasi perbankan, risiko menjadi semakin kompleks. Transaksi digital, integrasi fintech, dan produk berbasis inovasi syariah menuntut sistem Sharia Compliance dan manajemen risiko yang canggih, terintegrasi, dan proaktif. Pendekatan tradisional yang bersifat manual dan reaktif tidak cukup untuk menghadapi potensi risiko operasional, kepatuhan, reputasi, maupun risiko syariah yang terus berkembang.

Objectives

Memahami prinsip dan mekanisme Sharia Compliance di perbankan dan implementasinya di UUS Bank.
Mengembangkan kompetensi SDM dalam mengidentifikasi, menilai, dan memitigasi risiko syariah, operasional, dan kepatuhan.
Membekali peserta dengan strategi integrasi antara kepatuhan syariah dan manajemen risiko secara sistematis.
Meningkatkan kemampuan SDM dalam monitoring, audit, dan pelaporan risiko berbasis data.
Mendorong budaya kepatuhan, proaktif, dan berbasis risiko di seluruh lini UUS Bank.

Course outline

1. Konsep Sharia Compliance di UUS Bank

Prinsip syariah dan kewajiban UUS Bank
Peran Dewan Pengawas Syariah (DPS) dan regulasi syariah
Hubungan antara kepatuhan syariah dan reputasi bank

2. Manajemen Risiko di UUS Bank

Jenis risiko: operasional, kredit, pasar, likuiditas, dan reputasi
Risiko syariah dan dampaknya terhadap bank
Framework manajemen risiko berbasis prinsip syariah

3. Integrasi Compliance & Risk

Hubungan antara kepatuhan syariah dan risk management
Workflow monitoring risiko syariah dan operasional
Penggunaan data dan analytics untuk pengawasan proaktif

4. Tools dan Teknologi Pendukung

Pemanfaatan Artificial Intelligence dan analitik untuk audit dan monitoring
Sistem risk dashboard dan early warning system
Automasi kontrol internal dan pelaporan risiko

5. Audit Internal dan Kepatuhan Syariah

Teknik audit internal berbasis risiko
Evaluasi efektivitas kontrol dan kepatuhan syariah
Studi kasus pelanggaran syariah dan mitigasinya

6. Strategi Implementasi dan Best Practices

Roadmap penerapan Sharia Compliance & Risk Management di UUS Bank
Benchmark praktik terbaik di industri syariah
Pengembangan kompetensi SDM untuk menghadapi tantangan kepatuhan dan risiko modern