Skoring Kredit Berbasis AI & Pengambilan Keputusan Kredit Digital
Skoring Kredit Berbasis AI & Pengambilan Keputusan Kredit Digital
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai penerapan Artificial Intelligence (AI) dalam credit scoring dan proses pengambilan keputusan kredit digital di industri perbankan. Peserta akan mempelajari bagaimana model berbasis data, machine learning, dan analitik prediktif digunakan untuk menilai kelayakan kredit secara lebih cepat, akurat, dan berbasis risiko dibandingkan metode tradisional.
Selain itu, pelatihan ini juga membahas implikasi hukum, kepatuhan, dan risiko dalam penggunaan AI untuk keputusan kredit, termasuk isu transparansi algoritma, bias data, serta perlindungan konsumen. Dengan pendekatan berbasis studi kasus, peserta akan memahami bagaimana bank dapat mengintegrasikan teknologi AI dalam proses kredit tanpa mengabaikan prinsip kehati-hatian dan kepatuhan terhadap regulator seperti Otoritas Jasa Keuangan serta standar manajemen risiko global dari Basel Committee on Banking Supervision
Objectives
- Memahami konsep AI dalam credit scoring perbankan
- Mengidentifikasi perbedaan credit scoring tradisional dan digital
- Menganalisis peran data dalam model penilaian kredit
- Memahami proses pengambilan keputusan kredit berbasis AI
- Mengkaji risiko hukum dan kepatuhan dalam penggunaan AI
- Mengidentifikasi potensi bias algoritma dalam penilaian kredit
- Memahami aspek transparansi dan explainability model AI
- Menganalisis dampak AI terhadap manajemen risiko kredit bank
- Mengembangkan pemahaman tentang governance AI dalam perbankan
- Merumuskan strategi implementasi AI credit scoring yang prudent
Course outline
1. Konsep Dasar AI dalam Kredit Perbankan
- Definisi AI, machine learning, dan data analytics
- Evolusi credit scoring dari manual ke digital
- Peran data dalam keputusan kredit
- Ekosistem digital lending dan banking
- Prinsip dasar model prediktif
2. Credit Scoring Tradisional vs AI-Based Scoring
- Metode penilaian kredit konvensional
- Limitasi model berbasis aturan (rule-based)
- Kelebihan AI-based scoring
- Real-time credit decisioning
- Akurasi dan efisiensi model digital
3. Data dalam Skoring Kredit Digital
- Sumber data (internal dan eksternal)
- Alternative data (behavioral, digital footprint)
- Data quality dan data governance
- Data preprocessing dan feature engineering
- Risiko penggunaan data tidak relevan
4. Model AI dalam Credit Decisioning
- Machine learning supervised vs unsupervised
- Model scoring (logistic regression, decision tree, dll.)
- Neural networks dalam credit assessment
- Model validation dan backtesting
- Model monitoring dan drift detection
5. Pengambilan Keputusan Kredit Digital
- Automated credit approval system
- Human-in-the-loop vs fully automated decision
- Risk-based pricing
- Credit limit determination
- Integration dengan core banking system
6. Risiko Hukum dan Kepatuhan AI Credit Scoring
- Regulasi perbankan terkait penggunaan AI
- Perlindungan konsumen dalam keputusan otomatis
- Akuntabilitas atas keputusan algoritma
- Risiko diskriminasi dan bias data
- Kepatuhan terhadap prinsip kehati-hatian
7. Explainability dan Transparansi AI
- Konsep explainable AI (XAI)
- Kebutuhan transparansi dalam keputusan kredit
- Auditability model AI
- Dokumentasi algoritma
- Tantangan black box model
8. AI Governance dalam Perbankan
- Framework tata kelola AI
- Model risk management
- Validation dan independent review
- Ethical AI dalam perbankan
- Peran komite risiko dan dewan
9. Tantangan Implementasi AI Credit Scoring
- Kualitas dan ketersediaan data
- Infrastruktur teknologi bank
- Integrasi sistem legacy
- Resistensi organisasi
- Cybersecurity dan data protection
10. Studi Kasus dan Simulasi Kredit Digital
- Analisis implementasi AI credit scoring
- Simulasi approval kredit otomatis
- Evaluasi kasus bias algoritma
- Diskusi kegagalan model kredit
- Penyusunan strategi implementasi AI yang prudent
Participants
- Credit
- Risk Management
- Information Technology
- Perencanaan & Pengembangan
- Banking
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
