Akuntansi Produk Perbankan (Kredit, Dana, Treasury) Secara End-to-End
Akuntansi Produk Perbankan (Kredit, Dana, Treasury) Secara End-to-End
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman komprehensif mengenai akuntansi produk perbankan yang mencakup kredit, dana, dan treasury secara end-to-end. Peserta akan mempelajari alur transaksi dari awal hingga pelaporan keuangan, termasuk pengakuan, pengukuran, pencatatan, serta penyajian sesuai standar akuntansi dan regulasi yang berlaku. Pendekatan pelatihan menekankan keterkaitan antar produk dan dampaknya terhadap laporan keuangan bank secara keseluruhan.
Selain itu, peserta akan dibekali kemampuan analitis untuk memahami kompleksitas transaksi perbankan, mengidentifikasi risiko akuntansi, serta memastikan akurasi dan kepatuhan pelaporan. Dengan studi kasus dan praktik pencatatan, peserta akan mampu mengelola akuntansi produk perbankan secara terintegrasi, meningkatkan kualitas laporan keuangan, dan mendukung pengambilan keputusan manajemen
Objectives
- Memahami konsep dasar akuntansi produk perbankan secara menyeluruh.
- Menguasai alur transaksi kredit, dana, dan treasury secara end-to-end.
- Memahami pengakuan dan pengukuran sesuai standar akuntansi.
- Mampu melakukan pencatatan transaksi perbankan secara akurat.
- Mengidentifikasi risiko akuntansi pada setiap produk.
- Memahami keterkaitan antar produk dalam laporan keuangan.
- Menguasai proses rekonsiliasi dan closing laporan keuangan.
- Memastikan kepatuhan terhadap regulasi dan standar pelaporan.
- Mampu menganalisis dampak transaksi terhadap kinerja keuangan bank.
- Meningkatkan kemampuan pengendalian dan monitoring akuntansi
Course outline
1. Konsep Dasar Akuntansi Perbankan
- Karakteristik akuntansi industri perbankan
- Prinsip pengakuan, pengukuran, dan pelaporan
- Standar akuntansi terkait instrumen keuangan
2. Overview Produk Perbankan
- Produk kredit, dana, dan treasury
- Alur bisnis masing-masing produk
- Integrasi antar produk dalam operasional bank
3. Akuntansi Produk Kredit
- Pengakuan awal kredit dan pencairan
- Perhitungan bunga dan provisi
- Pembentukan cadangan kerugian (impairment)
- Restrukturisasi dan write-off kredit
4. Akuntansi Produk Dana (Funding)
- Giro, tabungan, dan deposito
- Pengakuan bunga dan biaya dana
- Pengelolaan kewajiban kepada nasabah
- Rekonsiliasi saldo dana
5. Akuntansi Produk Treasury
- Instrumen pasar uang dan pasar modal
- Pengakuan dan pengukuran aset keuangan
- Mark-to-market dan fair value
- Hedging dan derivatif dasar
6. Proses End-to-End Transaksi
- Front office, middle office, dan back office
- Alur pencatatan transaksi hingga general ledger
- Integrasi sistem operasional dan akuntansi
7. Rekonsiliasi dan Closing
- Rekonsiliasi antar sistem dan akun
- Proses closing harian, bulanan, dan tahunan
- Penyesuaian jurnal dan koreksi
8. Risiko Akuntansi dan Pengendalian Internal
- Risiko kesalahan pencatatan dan fraud
- Pengendalian internal pada proses akuntansi
- Segregation of duties dan kontrol sistem
9. Pelaporan Keuangan Perbankan
- Penyusunan laporan keuangan bank
- Catatan atas laporan keuangan
- Analisis rasio keuangan perbankan
10. Kepatuhan dan Evaluasi Berkelanjutan
- Regulasi OJK dan standar akuntansi terbaru
- Audit dan review laporan keuangan
- Continuous improvement dalam proses akuntansi
Participants
- Accounting & Tax
- Finance
- Banking
- Treasury & Invesment
- Risk Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
