Enterprise Risk Management (ERM) 2.0: Integrasi Risiko di Era Digital Banking
Enterprise Risk Management (ERM) 2.0: Integrasi Risiko di Era Digital Banking
Description
Transformasi digital di industri perbankan menghadirkan peluang besar sekaligus meningkatkan kompleksitas risiko. Selain risiko tradisional seperti kredit, pasar, dan likuiditas, kini bank juga menghadapi risiko baru seperti cyber risk, model risk, hingga risiko dari ekosistem digital dan fintech.
Pendekatan Enterprise Risk Management (ERM) 2.0 menekankan integrasi seluruh jenis risiko secara holistik, real-time, dan berbasis data. ERM tidak lagi bersifat silo antar divisi, tetapi menjadi kerangka strategis yang mendukung pengambilan keputusan bisnis secara menyeluruh.
Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat pemahaman peserta dalam mengimplementasikan ERM yang modern, terintegrasi, dan adaptif terhadap perubahan di era digital banking.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep ERM 2.0 dalam konteks digital banking
- Mengidentifikasi berbagai jenis risiko secara terintegrasi
- Membangun framework ERM yang komprehensif
- Mengintegrasikan risiko ke dalam strategi bisnis
- Menggunakan data dan teknologi dalam risk management
- Meningkatkan koordinasi antar fungsi (risk, bisnis, IT)
- Meningkatkan kualitas pengambilan keputusan berbasis risiko
Course outline
1. Evolution of Risk Management (ERM 1.0 vs 2.0)
- Perbedaan pendekatan tradisional dan modern
- Keterbatasan risk management berbasis silo
- Konsep integrasi risiko
2. Risk Universe in Digital Banking
- Risiko tradisional (kredit, pasar, likuiditas, operasional)
- Risiko emerging (cyber risk, model risk, fintech risk)
- Interconnected risk
3. ERM Framework & Governance
- Struktur organisasi ERM
- Three Lines of Defense
- Peran Board, Risk Committee, dan manajemen
4. Risk Identification & Assessment
- Risk taxonomy
- Risk register & risk mapping
- Risk appetite & risk tolerance
5. Risk Integration with Business Strategy
- Risk-based decision making
- Integrasi ERM dengan strategic planning
- Risk-adjusted performance
6. Data-Driven Risk Management
- Pemanfaatan data & analytics
- Risk dashboard & reporting
- Early warning system
7. Technology & Digital Risk Tools
- Risk management system
- Automation & real-time monitoring
- Integrasi dengan core banking & platform digital
8. Risk Culture & Organization
- Membangun risk-aware culture
- Peran leadership dalam risk management
- Awareness & training
9. Case Study & Implementation Workshop
- Studi kasus integrasi risiko di bank
- Simulasi risk mapping & dashboard
- Penyusunan action plan implementasi ERM
Participants
- Risk Management
- Information Technology
- Compliance & APUPPT
- Audit Internal
- Leadership Program
- Perencanaan & Pengembangan
- Corporate Secretary & Humas
- Treasury & Investment
- Credit
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
