Financial Modeling for Bank Planning (Advanced Excel / Python)
Financial Modeling for Bank Planning (Advanced Excel / Python)
Description
Perencanaan bank (bank planning) membutuhkan model keuangan yang komprehensif, dinamis, dan terintegrasi antara pertumbuhan bisnis, risiko, dan regulasi. Financial modeling menjadi alat utama dalam menyusun proyeksi laba rugi, neraca, arus kas, rasio keuangan, hingga kebutuhan modal (CAR).
Di era digital dan data-driven banking, pemodelan tidak lagi hanya berbasis spreadsheet statis, tetapi berkembang menjadi model terstruktur berbasis Advanced Excel (Power Query, Power Pivot, VBA) maupun Python (pandas, NumPy, scikit-learn) untuk simulasi, forecasting, dan stress testing yang lebih kompleks.
Bank global seperti HSBC dan Citibank menggunakan pendekatan kuantitatif yang kuat dalam perencanaan modal dan profitabilitas. Di Indonesia, bank seperti Bank Mandiri dan BCA juga mengintegrasikan financial modeling dalam penyusunan RBB (Rencana Bisnis Bank) dan strategi pertumbuhan jangka menengah.
Financial modeling yang baik memungkinkan manajemen untuk:
- Menguji berbagai skenario ekonomi
- Mengukur dampak pertumbuhan kredit terhadap likuiditas dan modal
- Menilai profitabilitas per segmen
- Mengoptimalkan struktur pendanaan
Objectives
- Memahami struktur financial model khusus industri perbankan.
- Membangun model proyeksi laporan keuangan bank secara terintegrasi (P&L, Neraca, Cash Flow).
- Mengembangkan skenario dan stress testing berbasis Excel dan Python.
- Menghitung rasio utama (LDR, NIM, CAR, ROA, ROE) secara dinamis.
- Meningkatkan kemampuan analisis sensitivitas dan pengambilan keputusan berbasis model.
Course outline
1. Struktur Dasar Financial Modeling Perbankan
- Model 3-statement (Income Statement, Balance Sheet, Cash Flow)
- Interlink antara kredit, DPK, dan profitabilitas
- Asset-Liability dynamics
- Regulatory capital framework
2. Revenue & Cost Modeling
- Proyeksi pertumbuhan kredit per segmen
- Interest income & Net Interest Margin (NIM) modeling
- Fee-based income projection
- Cost of fund & operating expense forecasting
- Cost-to-Income Ratio modeling
3. Risk & Provision Modeling
- Expected Credit Loss (ECL) modeling
- NPL projection
- Credit cost sensitivity
- Scenario-based provisioning
4. Liquidity & Capital Planning
- Loan-to-Deposit Ratio (LDR) forecasting
- Capital Adequacy Ratio (CAR) simulation
- Risk Weighted Asset (RWA) modeling
- Internal Capital Adequacy Assessment Process (ICAAP) simulation
5. Advanced Excel Implementation
- Dynamic assumptions & scenario manager
- Data modeling dengan Power Pivot
- Sensitivity analysis (Data Table, Goal Seek)
- VBA automation untuk dashboard eksekutif
- Monte Carlo simulation (Excel add-ins)
6. Python-Based Financial Modeling
- Data preparation dengan pandas
- Financial projection engine
- Time-series forecasting untuk kredit & DPK
- Stress testing dengan simulation model
- Visualisasi interaktif (Matplotlib / Plotly)
7. Scenario Planning & Strategic Decision Support
- Base, Optimistic, dan Downside scenario
- Macro-linked forecasting
- Reverse stress testing
- Executive dashboard & KPI monitoring
8. Best Practice & Governance
- Model validation & audit trail
- Documentation & transparency
- Version control
- Regulatory alignment
Participants
- Finance
- Strategic Planning
- Treasury
- Risk Management
- Corporate Banking
- Retail Banking
- Business Intelligence
- Data Analytics
- IT / System Development
- Internal Audit
- Management
- Top Management / Executive
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
