Digital Credit Process & Automation: Meningkatkan Efisiensi dan Akurasi
Digital Credit Process & Automation: Meningkatkan Efisiensi dan Akurasi
Description
Di era digital banking, proses kredit dituntut menjadi lebih cepat, akurat, dan minim risiko. Transformasi dari proses manual ke sistem digital dan otomatisasi menjadi kunci untuk meningkatkan daya saing perbankan. Melalui pemanfaatan teknologi seperti workflow automation, data analytics, dan integrasi sistem, proses kredit dapat dilakukan lebih efisien tanpa mengurangi prinsip kehati-hatian (prudential banking).
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman menyeluruh mengenai bagaimana digitalisasi dan otomatisasi dapat diterapkan dalam end-to-end proses kredit, mulai dari pengajuan, analisis, persetujuan, hingga monitoring.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep digitalisasi dalam proses kredit perbankan
- Mengidentifikasi area proses kredit yang dapat diotomatisasi
- Meningkatkan efisiensi waktu proses (turnaround time) kredit
- Mengurangi human error melalui sistem dan tools digital
- Memahami penggunaan data dan sistem scoring dalam analisis kredit
- Mengoptimalkan integrasi antar sistem dalam proses kredit
- Menjaga kualitas kredit melalui kontrol dan monitoring digital
Course outline
1. Overview Digital Credit Process
- Transformasi digital di industri perbankan
- End-to-end credit process (origination hingga monitoring)
- Tantangan proses kredit konvensional
2. Mapping & Re-engineering Proses Kredit
- Identifikasi bottleneck dalam proses kredit
- Business Process Re-engineering (BPR)
- Standardisasi proses kredit berbasis digital
3. Credit Workflow Automation
- Pengenalan workflow system dalam kredit
- Otomatisasi approval dan decision flow
- SLA monitoring & tracking system
4. Credit Scoring & Data Analytics
- Penggunaan data dalam analisis kredit
- Credit scoring model (retail & SME)
- Integrasi data internal dan eksternal (BI checking/SLIK)
5. Digital Document Management
- Digitalisasi dokumen kredit
- E-signature & paperless process
- Keamanan dan validitas dokumen digital
6. Integrasi Sistem Kredit
- Core banking system & LOS (Loan Origination System)
- API dan integrasi antar platform
- Real-time data processing
7. Risk Control & Compliance dalam Digital Credit
- Mitigasi risiko dalam proses otomatis
- Audit trail & control system
- Kepatuhan terhadap regulasi
8. Monitoring & Early Warning System
- Dashboard monitoring kredit
- Early warning system berbasis data
- Portfolio tracking dan reporting
9. Studi Kasus & Best Practice
- Implementasi digital credit di bank
- Success story & lesson learned
- Diskusi studi kasus peserta
Participants
- Kredit / Lending
- Information Technology
- Digital Transformation / IT Governance
- Risk Management
- Credit Risk
- Operational Risk
- Data Analytics / Business Intelligence
- Business Banking / Corporate Banking
- SME / Commercial Banking
- Internal Audit
- Manajemen / Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
