Next-Gen Credit Analyst: Integrasi Data, AI, dan Risk-Based Lending
Next-Gen Credit Analyst: Integrasi Data, AI, dan Risk-Based Lending
Description
Peran analis kredit saat ini tidak lagi hanya mengandalkan laporan keuangan dan penilaian konvensional, tetapi telah berkembang menjadi data-driven decision maker. Dengan hadirnya big data, artificial intelligence (AI), dan advanced analytics, proses analisis kredit menjadi lebih komprehensif, cepat, dan prediktif.
Di sisi lain, pendekatan risk-based lending semakin menjadi standar dalam pengambilan keputusan kredit, di mana penilaian risiko dilakukan secara lebih granular dan berbasis data. Oleh karena itu, analis kredit dituntut memiliki kemampuan baru dalam mengintegrasikan data, memahami model AI, serta menerapkan prinsip manajemen risiko secara lebih modern.
Pelatihan ini dirancang untuk membekali analis kredit dengan kompetensi masa depan (next-gen skills) agar mampu beradaptasi dengan transformasi digital di industri perbankan.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami peran baru credit analyst di era digital dan data-driven
- Mengintegrasikan berbagai sumber data dalam analisis kredit
- Memahami dasar penggunaan AI dan machine learning dalam credit analysis
- Menerapkan pendekatan risk-based lending secara efektif
- Meningkatkan akurasi dan kecepatan pengambilan keputusan kredit
- Mengidentifikasi potensi risiko secara lebih dini (early risk detection)
- Mengoptimalkan penggunaan tools dan dashboard analitik kredit
Course outline
1. The Evolution of Credit Analyst
- Perubahan peran analis kredit (tradisional vs digital)
- Kompetensi wajib next-gen credit analyst
- Tantangan dan peluang di era digital banking
2. Data-Driven Credit Analysis
- Jenis data dalam analisis kredit (financial & non-financial)
- Pemanfaatan alternative data (transactional, behavioral, digital footprint)
- Data quality & data governance
3. Introduction to AI & Machine Learning in Credit
- Konsep dasar AI & machine learning
- Penggunaan AI dalam credit scoring & underwriting
- Kelebihan dan keterbatasan model AI
4. Credit Scoring & Predictive Analytics
- Model scoring tradisional vs advanced analytics
- Probability of Default (PD), Loss Given Default (LGD), Exposure at Default (EAD)
- Penggunaan predictive model untuk keputusan kredit
5. Risk-Based Lending Framework
- Konsep risk-based lending
- Risk grading & pricing berbasis risiko
- Penyesuaian limit dan struktur kredit
6. Integrasi Data & Sistem Kredit
- Integrasi internal & external data (SLIK, fintech, dll.)
- Dashboard analitik untuk analis kredit
- Real-time decision support system
7. Early Warning Signal & Portfolio Monitoring
- Identifikasi early warning signals berbasis data
- Monitoring portofolio kredit secara proaktif
- Strategi mitigasi risiko sejak dini
8. Ethical AI & Regulatory Awareness
- Risiko penggunaan AI (bias, fairness, transparency)
- Prinsip responsible AI dalam perbankan
- Kepatuhan terhadap regulasi dan governance
9. Case Study & Practical Exercise
- Studi kasus analisis kredit berbasis data
- Simulasi penggunaan scoring & risk assessment
- Diskusi best practice industri
Participants
- Kredit / Lending
- Credit Risk
- Risk Management
- Data Analytics / Business Intelligence
- Information Technology
- Digital Transformation / IT Governance
- Business Banking / Corporate Banking
- SME / Commercial Banking
- Internal Audit
- Manajemen / Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
