Manajemen Dana dan Funding Strategy: Optimalisasi Sumber Dana untuk Mendukung Pertumbuhan Bisnis Perbankan
Manajemen Dana dan Funding Strategy: Optimalisasi Sumber Dana untuk Mendukung Pertumbuhan Bisnis Perbankan
Description
Dalam industri perbankan, kemampuan menghimpun dan mengelola dana secara efektif merupakan kunci utama dalam menjaga likuiditas sekaligus mendorong pertumbuhan bisnis. Persaingan dalam penghimpunan dana (funding) semakin ketat, baik antar bank maupun dengan lembaga keuangan non-bank dan platform digital.
Perubahan perilaku nasabah, perkembangan teknologi, serta dinamika suku bunga dan kondisi ekonomi menuntut bank untuk memiliki strategi funding yang inovatif, efisien, dan berkelanjutan. Tidak hanya fokus pada volume dana, tetapi juga pada biaya dana (cost of fund), stabilitas sumber dana, serta diversifikasi portofolio pendanaan.
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman strategis dan praktis mengenai pengelolaan dana dan penyusunan funding strategy yang optimal guna mendukung ekspansi kredit, menjaga likuiditas, serta meningkatkan profitabilitas bank.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep dasar manajemen dana dan funding dalam perbankan
- Mengidentifikasi sumber-sumber dana bank (DPK dan non-DPK)
- Menyusun strategi penghimpunan dana yang efektif dan kompetitif
- Mengelola cost of fund untuk meningkatkan margin
- Menjaga keseimbangan antara likuiditas dan profitabilitas
- Menganalisis perilaku nasabah dan tren pasar dana
- Mengembangkan produk funding yang inovatif
- Mengintegrasikan funding strategy dengan rencana bisnis bank
- Mengelola risiko likuiditas secara efektif
Course outline
A. Konsep Dasar Manajemen Dana Perbankan
- Pengertian funding dan peranannya dalam bank
- Struktur sumber dana bank (Dana Pihak Ketiga/DPK dan non-DPK)
- Fungsi intermediasi bank
- Hubungan funding dengan lending dan profitabilitas
B. Sumber Dana Perbankan
- Dana murah (CASA: current account & savings account)
- Deposito berjangka
- Pinjaman antar bank dan sumber pendanaan lainnya
- Pendanaan dari pasar modal
C. Strategi Funding yang Efektif
- Strategi meningkatkan CASA
- Segmentasi nasabah funding
- Pricing strategy (suku bunga dan biaya)
- Digitalisasi layanan funding
D. Pengelolaan Cost of Fund
- Pengertian dan komponen cost of fund
- Strategi menekan biaya dana
- Dampak cost of fund terhadap Net Interest Margin (NIM)
- Analisis profitabilitas produk funding
E. Manajemen Likuiditas
- Konsep likuiditas bank
- Liquidity Coverage Ratio (LCR) dan indikator likuiditas
- Asset-Liability Management (ALMA)
- Strategi menjaga keseimbangan likuiditas
F. Inovasi Produk dan Digital Funding
- Produk funding berbasis digital
- Mobile banking dan ekosistem digital
- Open banking dan kolaborasi dengan fintech
- Customer experience dalam layanan funding
G. Risiko dalam Pengelolaan Dana
- Risiko likuiditas
- Risiko pasar (suku bunga)
- Risiko reputasi
- Mitigasi risiko dalam funding strategy
H. Integrasi dengan Perencanaan Strategis Bank
- Alignment funding strategy dengan RBB
- Proyeksi pertumbuhan dana
- Peran funding dalam ekspansi kredit
- Monitoring dan evaluasi strategi funding
I. Studi Kasus & Workshop
- Analisis strategi funding bank
- Simulasi perhitungan cost of fund
- Penyusunan strategi penghimpunan dana
- Diskusi best practice industri
Participants
- Treasury & Investment
- Finance
- Funding / Liability Management
- Asset Liability Management (ALM)
- Risk Management
- Business Development / Perencanaan & Pengembangan
- Corporate Banking
- Retail Banking
- Manajemen / Direksi
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
