Advanced Risk Assessment Techniques untuk Auditor Internal Bank
Advanced Risk Assessment Techniques untuk Auditor Internal Bank
Description
Pelatihan ini dirancang untuk membekali auditor internal bank dengan kemampuan lanjutan dalam mengidentifikasi, menganalisis, dan mengevaluasi risiko secara komprehensif di tengah kompleksitas industri perbankan modern. Dengan pendekatan berbasis praktik terbaik dan studi kasus nyata, peserta akan memahami bagaimana mengintegrasikan teknik risk assessment yang mutakhir ke dalam proses audit internal guna meningkatkan efektivitas pengendalian dan tata kelola.
Melalui pelatihan ini, peserta tidak hanya mempelajari metode konvensional, tetapi juga pendekatan berbasis data, analitik, dan risk-based auditing yang lebih adaptif terhadap perubahan regulasi, teknologi, dan profil risiko bank. Hasilnya, auditor internal diharapkan mampu memberikan insight strategis yang bernilai tambah bagi manajemen dan memperkuat ketahanan risiko organisasi.
Objectives
- Memahami konsep lanjutan risk assessment dalam konteks perbankan
- Mengidentifikasi berbagai jenis risiko utama dan emerging risks
- Menerapkan teknik risk-based auditing secara efektif
- Menggunakan data analytics dalam proses penilaian risiko
- Menyusun risk register dan risk scoring yang komprehensif
- Mengevaluasi efektivitas pengendalian internal berbasis risiko
- Mengintegrasikan risk assessment dalam perencanaan audit
- Mengembangkan risk indicators dan early warning system
- Memberikan rekomendasi audit berbasis analisis risiko mendalam
Course outline
1. Konsep Advanced Risk Assessment dalam Perbankan
- Evolusi risk assessment dalam audit internal
- Perbedaan traditional vs advanced risk assessment
- Peran auditor dalam enterprise risk management (ERM)
- Framework internasional (COSO ERM, Basel guidelines)
2. Jenis Risiko Perbankan dan Emerging Risks
- Risiko kredit, pasar, likuiditas, operasional
- Risiko kepatuhan dan reputasi
- Risiko teknologi (cyber risk, fintech disruption)
- Risiko strategis dan ESG risk
3. Risk-Based Auditing (RBA) Approach
- Prinsip dan tahapan RBA
- Penentuan audit universe berbasis risiko
- Risk prioritization dan audit planning
- Continuous auditing berbasis risiko
4. Teknik Identifikasi Risiko Lanjutan
- Risk mapping dan risk breakdown structure
- Process analysis dan business flow risk identification
- Scenario analysis dan stress testing
- Root cause analysis (RCA)
5. Risk Measurement dan Scoring Models
- Likelihood vs impact assessment
- Risk heat map dan matriks risiko
- Kuantifikasi risiko (expected loss, VAR sederhana)
- Penentuan risk appetite dan tolerance
6. Pemanfaatan Data Analytics dalam Risk Assessment
- Penggunaan data untuk identifikasi pola risiko
- Teknik dasar data analytics untuk auditor
- Continuous monitoring tools
- Indikator anomali dan fraud detection
7. Evaluasi Pengendalian Internal Berbasis Risiko
- Desain dan efektivitas kontrol
- Control testing berbasis risiko
- Key Control Indicators (KCI)
- Gap analysis antara risiko dan kontrol
8. Penyusunan Risk Register dan Dashboard Risiko
- Struktur risk register yang efektif
- Dokumentasi risiko dan kontrol
- Visualisasi risiko dalam dashboard
- Pelaporan risiko kepada manajemen
9. Pengembangan Key Risk Indicators (KRI) dan Early Warning System
- Definisi dan karakteristik KRI yang baik
- Penentuan threshold dan trigger
- Monitoring risiko secara real-time
- Integrasi dengan sistem manajemen risiko bank
10. Integrasi Risk Assessment dalam Audit Planning
- Penyusunan annual audit plan berbasis risiko
- Penentuan prioritas audit
- Alokasi sumber daya audit
- Penyesuaian audit plan secara dinamis
11. Teknik Penyusunan Rekomendasi Audit Berbasis Risiko
- Penyusunan insight yang actionable
- Prioritisasi temuan audit
- Teknik komunikasi risiko kepada manajemen
- Follow-up dan tracking perbaikan
12. Studi Kasus dan Simulasi Praktis
- Analisis kasus nyata perbankan
- Simulasi risk assessment end-to-end
- Diskusi kelompok dan presentasi
- Evaluasi hasil dan feedback mendalam
Participants
- Divisi Audit Internal
- Divisi Risk Management
- Divisi Enterprise Risk Management (ERM)
- Divisi Compliance & APUPPT
- Divisi Internal Control
- Divisi Finance
- Divisi Operasional
- Divisi Information Technology (IT)
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
