Monitoring Kredit dan Portfolio Management: Mengelola Kualitas Kredit Secara Berkelanjutan
Monitoring Kredit dan Portfolio Management: Mengelola Kualitas Kredit Secara Berkelanjutan
Description
Dalam industri perbankan, keberhasilan penyaluran kredit tidak hanya ditentukan pada tahap analisis dan persetujuan, tetapi juga pada proses monitoring dan pengelolaan portofolio kredit secara berkelanjutan. Monitoring yang efektif memungkinkan bank mendeteksi potensi risiko sejak dini, menjaga kualitas aset, serta meminimalkan potensi kredit bermasalah (Non-Performing Loan/NPL).
Dengan dinamika ekonomi dan perubahan kondisi bisnis nasabah, bank perlu menerapkan strategi portfolio management yang adaptif dan berbasis data. Selain itu, pengelolaan kredit juga harus tetap mengacu pada ketentuan regulator seperti Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan Bank Indonesia (BI), khususnya dalam hal penilaian kualitas aset dan manajemen risiko.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep monitoring kredit dan portfolio management secara komprehensif.
- Mengidentifikasi indikator awal penurunan kualitas kredit (early warning signals).
- Melakukan pemantauan kredit secara efektif dan terstruktur.
- Mengelola portofolio kredit untuk menjaga keseimbangan risiko dan profitabilitas.
- Menyusun strategi mitigasi risiko kredit bermasalah.
- Mengoptimalkan pelaporan dan evaluasi kualitas kredit sesuai standar regulator.
Course outline
1. Konsep Dasar Monitoring Kredit
- Pengertian dan tujuan monitoring kredit
- Peran monitoring dalam siklus kredit
- Hubungan monitoring dengan manajemen risiko kredit
2. Penilaian Kualitas Kredit
- Kolektibilitas kredit (Lancar, DPK, Kurang Lancar, Diragukan, Macet)
- Parameter penilaian kualitas aset
- Ketentuan regulator terkait kualitas kredit
3. Early Warning System (EWS)
- Indikator awal penurunan kualitas kredit
- Analisis perilaku pembayaran nasabah
- Deteksi potensi risiko berdasarkan sektor ekonomi
4. Teknik Monitoring Kredit
- Monitoring administratif dan kunjungan lapangan (on-site visit)
- Review laporan keuangan nasabah
- Pemantauan covenant kredit
- Penggunaan dashboard dan sistem digital monitoring
5. Portfolio Management Kredit
- Diversifikasi portofolio kredit
- Risk-based portfolio management
- Segmentasi kredit (ritel, UMKM, korporasi)
- Penetapan limit dan eksposur risiko
6. Strategi Penanganan Kredit Bermasalah
- Restrukturisasi kredit (rescheduling, reconditioning, restructuring)
- Remedial dan recovery management
- Penyisihan Penghapusan Aset Produktif (PPAP)
7. Pelaporan dan Evaluasi Portofolio
- Penyusunan laporan kualitas kredit
- Analisis tren NPL
- Key Performance Indicators (KPI) dalam pengelolaan kredit
8. Best Practices dan Studi Kasus
- Studi kasus pengelolaan portofolio kredit
- Benchmark praktik terbaik industri
- Integrasi teknologi dalam monitoring kredit
Participants
- Credit Management
- Portfolio Management
- Credit Risk Management
- Risk Management
- Credit Analysis
- Data Analytics
- Early Warning System (EWS)
- Corporate Banking
- Retail Banking
- Compliance
- Internal Audit
- Strategic Planning
- Management
- Top Management / Executive
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
