Digital Wallet & Payment Systems Integration
Digital Wallet & Payment Systems Integration
Description
Pelatihan ini dirancang untuk membekali profesional perbankan, IT, dan manajer produk dengan pemahaman mendalam tentang integrasi sistem pembayaran digital dan digital wallet. Peserta akan mempelajari konsep arsitektur payment gateway, regulasi fintech, keamanan transaksi digital, hingga strategi integrasi dengan core banking system. Fokus utama adalah menciptakan ekosistem pembayaran yang seamless, aman, dan mampu meningkatkan pengalaman nasabah serta efisiensi operasional bank.
Pelatihan ini menekankan aspek teknis dan strategis integrasi digital wallet, termasuk interoperabilitas dengan berbagai payment channels, analitik transaksi, dan mitigasi risiko fraud. Peserta juga akan memahami best practices industri, regulasi nasional dan internasional, serta strategi pengembangan produk digital payment yang scalable dan compliant.
Objectives
- Memahami konsep digital wallet dan payment systems di perbankan
- Mengidentifikasi arsitektur teknis untuk integrasi sistem pembayaran
- Memahami regulasi dan kepatuhan keamanan transaksi digital
- Mengelola risiko fraud dan cybersecurity dalam payment systems
- Mengoptimalkan integrasi digital wallet dengan core banking system
- Meningkatkan efisiensi operasional melalui digital payment
- Mengembangkan pengalaman nasabah yang seamless dan user-friendly
- Menerapkan analitik transaksi untuk insight bisnis dan strategi
- Mengadopsi best practices dan studi kasus integrasi pembayaran digital
Course outline
1. Konsep Digital Wallet dan Payment Systems
- Definisi digital wallet dan payment gateway
- Tipe digital wallet: closed-loop, semi-closed, open-loop
- Tren fintech dan digital payments global
- Peran digital wallet dalam ekosistem perbankan
2. Regulasi dan Kepatuhan
- Standar nasional (OJK, BI) dan internasional (PCI DSS, ISO 20022)
- Data privacy dan customer protection
- Compliance reporting dan audit trail
- Lisensi dan legal framework untuk digital payment
3. Arsitektur dan Integrasi Sistem
- Core banking integration dan middleware
- API-driven architecture dan microservices
- Interoperability dengan e-commerce, fintech, dan merchant
- Cloud-based vs on-premise payment systems
4. Keamanan dan Manajemen Risiko
- Proteksi data nasabah dan enkripsi end-to-end
- Fraud detection dan transaction monitoring
- Cybersecurity best practices
- Business continuity dan disaster recovery
5. User Experience dan Customer Journey
- Desain UI/UX digital wallet
- Seamless onboarding dan KYC digital
- Multi-channel access: mobile, web, POS
- Payment speed, reliability, dan convenience
6. Analitik Transaksi dan Insight Bisnis
- Real-time transaction monitoring
- Customer behavior analytics dan segmentation
- KPI digital payment: transaction volume, retention, cost per transaction
- Dashboard dan reporting untuk strategi bisnis
7. Optimasi Operasional dan Cost Efficiency
- Automasi reconciliation dan settlement
- Reduction of manual processing errors
- Integration with accounting and finance systems
- Operational efficiency metrics
8. Implementasi dan Deployment
- Project planning dan roadmap integrasi
- Migration dari legacy system ke digital wallet
- Testing: functional, integration, security
- Monitoring post-deployment performance
9. Best Practices dan Studi Kasus
- Studi kasus integrasi sukses bank digital global
- Lessons learned dan mitigasi risiko implementasi
- Continuous improvement dan update teknologi
- Strategi scaling dan pengembangan fitur baru
Participants
- Divisi Information Technology (IT)
- Divisi Digital Banking / Transformasi Digital
- Divisi Payment Systems / Sistem Pembayaran
- Divisi E-Banking / Channel Management
- Divisi Operasional
- Divisi Risk Management
- Divisi Compliance & APUPPT
- Divisi Product Development / Inovasi Produk
- Divisi Business Development
- Divisi Keamanan Informasi (Cyber Security)
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
