Compliance Kredit Perbankan: Memastikan Kepatuhan terhadap Regulasi OJK dan BI
Compliance Kredit Perbankan: Memastikan Kepatuhan terhadap Regulasi OJK dan BI
Description
Dalam industri perbankan, kepatuhan (compliance) terhadap regulasi merupakan fondasi utama dalam menjaga stabilitas, kepercayaan nasabah, serta keberlanjutan bisnis. Lembaga seperti Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan Bank Indonesia (BI) menetapkan berbagai aturan yang harus dipatuhi oleh bank, khususnya dalam proses penyaluran kredit.
Ketidakpatuhan terhadap regulasi dapat menimbulkan risiko hukum, finansial, hingga reputasi yang serius. Oleh karena itu, penting bagi seluruh insan perbankan, terutama di divisi kredit, untuk memahami dan mengimplementasikan prinsip-prinsip compliance secara konsisten dalam setiap tahapan proses kredit
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami regulasi kredit yang ditetapkan oleh OJK dan BI.
- Mengidentifikasi risiko ketidakpatuhan dalam proses pemberian kredit.
- Menerapkan prinsip kehati-hatian (prudential banking) dalam analisis dan persetujuan kredit.
- Memastikan dokumentasi dan administrasi kredit sesuai standar regulasi.
- Mengimplementasikan sistem pengendalian internal yang efektif dalam proses kredit.
- Mengantisipasi dan memitigasi potensi pelanggaran regulasi.
Course outline
1. Konsep Dasar Compliance di Perbankan
- Pengertian dan ruang lingkup compliance
- Peran compliance dalam manajemen risiko
- Prinsip Good Corporate Governance (GCG)
2. Regulasi Kredit Perbankan
- Ketentuan dari OJK terkait perkreditan
- Kebijakan BI dalam pengendalian kredit
- Batas Maksimum Pemberian Kredit (BMPK)
- Penilaian kualitas aset (kolektibilitas)
3. Prinsip Kehati-hatian dalam Kredit
- Analisis 5C (Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition)
- Know Your Customer (KYC)
- Anti Pencucian Uang (APU) & Pencegahan Pendanaan Terorisme (PPT)
4. Proses Kredit yang Compliant
- Tahapan pemberian kredit (pengajuan, analisis, persetujuan, pencairan)
- Dokumentasi dan legalitas kredit
- Monitoring dan review kredit secara berkala
5. Risiko Ketidakpatuhan dan Dampaknya
- Risiko hukum dan sanksi regulator
- Risiko reputasi dan operasional
- Studi kasus pelanggaran compliance di perbankan
6. Sistem Pengendalian Internal Kredit
- Three Lines of Defense
- Audit internal dan eksternal
- Pelaporan dan eskalasi pelanggaran
7. Best Practices dan Implementasi
- Penerapan compliance dalam aktivitas sehari-hari
- Digitalisasi dalam mendukung compliance kredit
- Membangun budaya patuh di organisasi
Participants
- Compliance
- Regulatory Compliance
- Credit Management
- Credit Risk Management
- Risk Management
- Legal
- Internal Audit
- Corporate Governance
- Corporate Banking
- Retail Banking
- Regulatory Reporting
- Strategic Planning
- Management
- Top Management / Executive
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
