Strategi Pengembangan SDM Kredit di BPR: Meningkatkan Kompetensi Account Officer (AO) dan Kolektor Secara Terukur
Strategi Pengembangan SDM Kredit di BPR: Meningkatkan Kompetensi Account Officer (AO) dan Kolektor Secara Terukur
Description
Bank Perkreditan Rakyat (BPR) memiliki peran penting dalam mendukung pembiayaan sektor mikro dan UMKM. Dalam operasionalnya, kualitas SDM kredit—khususnya Account Officer (AO) dan kolektor—menjadi faktor kunci dalam mendorong pertumbuhan kredit sekaligus menjaga kualitas portofolio agar tetap sehat.
Tantangan yang dihadapi BPR antara lain keterbatasan sumber daya, tingginya risiko kredit mikro, serta kebutuhan peningkatan kompetensi SDM secara berkelanjutan. AO dituntut memiliki kemampuan selling dan analisa yang baik, sementara kolektor harus memiliki keterampilan komunikasi, negosiasi, dan strategi penagihan yang efektif.
Pelatihan ini dirancang untuk membantu BPR dalam menyusun strategi pengembangan SDM kredit yang terukur, sistematis, dan berbasis kebutuhan bisnis, sehingga mampu meningkatkan produktivitas, kualitas kredit, serta menekan tingkat kredit bermasalah (NPL).
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami peran strategis SDM kredit (AO dan kolektor) di BPR
- Mengidentifikasi kebutuhan kompetensi utama AO dan kolektor
- Menyusun program pengembangan SDM kredit yang terukur
- Meningkatkan kemampuan selling, analisa, dan collection
- Mengintegrasikan pengembangan SDM dengan target bisnis dan kualitas kredit
- Menyusun indikator kinerja (KPI) yang relevan dan terukur
- Meningkatkan produktivitas dan kualitas portofolio kredit BPR
Course outline
1. Peran Strategis SDM Kredit di BPR
- Fungsi AO dan kolektor dalam siklus kredit
- Kontribusi terhadap pertumbuhan kredit dan kualitas portofolio
- Tantangan SDM kredit di BPR (mikro, UMKM, risiko tinggi)
- Hubungan antara kompetensi SDM dan NPL
2. Identifikasi Kompetensi AO & Kolektor
- Kompetensi inti AO (selling, analisa, relationship)
- Kompetensi inti kolektor (negosiasi, komunikasi, problem solving)
- Competency mapping berdasarkan level jabatan
- Gap analysis kompetensi
3. Strategi Pengembangan SDM Kredit
- Penyusunan program pelatihan berbasis kebutuhan
- Learning roadmap untuk AO dan kolektor
- Metode pengembangan (training, coaching, OJT)
- Prioritas pengembangan kompetensi
4. Peningkatan Skill Account Officer (AO)
- Teknik prospecting dan akuisisi debitur mikro
- Analisis kelayakan kredit sederhana (5C)
- Relationship management dengan nasabah
- Cross-selling produk BPR
5. Peningkatan Skill Kolektor
- Strategi penagihan kredit mikro
- Teknik komunikasi persuasif dan negosiasi
- Penanganan kredit bermasalah
- Pendekatan humanis dalam collection
6. Integrasi dengan Kinerja & KPI
- Penyusunan KPI AO (target kredit, kualitas kredit, dll.)
- KPI kolektor (recovery rate, NPL, dll.)
- Monitoring dan evaluasi kinerja
- Reward & punishment system
7. Pengukuran Efektivitas Pengembangan SDM
- Evaluasi program pelatihan
- Dampak terhadap kinerja kredit
- Pengukuran produktivitas SDM
- Continuous improvement program
8. Studi Kasus & Action Plan
- Studi kasus pengelolaan SDM kredit di BPR
- Benchmark praktik terbaik
- Penyusunan rencana aksi implementasi
- Diskusi dan presentasi peserta
Participants
- Human Resources (HR)
- Learning & Development
- Credit Management
- Account Officer (AO) Development
- Collection / Recovery
- Performance Management
- Key Performance Indicators (KPI)
- Talent Management
- Organizational Development (OD)
- Retail Banking (BPR)
- Strategic Planning
- Management
- Top Management / Executive
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
