Designing Training Program untuk SDM Kredit: Meningkatkan Skill Selling, Analisa, dan Collection
Designing Training Program untuk SDM Kredit: Meningkatkan Skill Selling, Analisa, dan Collection
Description
Dalam industri perbankan, kualitas SDM kredit menjadi faktor kunci dalam menjaga pertumbuhan bisnis sekaligus mengendalikan risiko. SDM kredit dituntut tidak hanya mampu melakukan analisa yang akurat, tetapi juga memiliki kemampuan selling yang kuat untuk ekspansi pembiayaan, serta keterampilan collection untuk menjaga kualitas portofolio.
Namun, tantangan yang sering dihadapi adalah belum terstrukturnya program pelatihan yang mampu mengintegrasikan ketiga kompetensi utama tersebut secara efektif. Oleh karena itu, diperlukan desain program pelatihan yang sistematis, berbasis kebutuhan kompetensi, serta selaras dengan strategi bisnis bank.
Pelatihan ini dirancang untuk membantu divisi SDM, learning & development, serta pimpinan unit kredit dalam menyusun program pelatihan yang komprehensif guna meningkatkan kompetensi SDM kredit secara menyeluruh—mulai dari aspek selling, analisa, hingga collection.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami kebutuhan kompetensi utama SDM kredit (selling, analisa, collection)
- Menyusun desain program pelatihan berbasis kebutuhan bisnis dan risiko
- Mengembangkan kurikulum pelatihan SDM kredit yang terintegrasi
- Menentukan metode pembelajaran yang efektif untuk SDM kredit
- Mengukur efektivitas program pelatihan kredit
- Mengintegrasikan pelatihan dengan kinerja dan KPI unit kredit
- Meningkatkan kualitas SDM kredit secara berkelanjutan
Course outline
1. Konsep Pengembangan SDM Kredit
- Peran strategis SDM kredit dalam perbankan
- Kompetensi inti SDM kredit (sales, analisa, collection)
- Tantangan pengembangan SDM kredit
- Alignment dengan strategi bisnis dan risk management
2. Identifikasi Kebutuhan Pelatihan (Training Need Analysis)
- Analisis kebutuhan kompetensi SDM kredit
- Gap analysis antara kondisi saat ini dan target
- Mapping kompetensi berdasarkan level jabatan
- Penyusunan prioritas pelatihan
3. Desain Kurikulum Pelatihan SDM Kredit
- Struktur kurikulum berbasis kompetensi
- Integrasi materi selling, analisa, dan collection
- Penyusunan modul pelatihan
- Learning path untuk SDM kredit
4. Materi Core: Skill Selling Kredit
- Teknik prospecting dan akuisisi debitur
- Financial solution selling
- Negosiasi kredit
- Cross-selling produk kredit
5. Materi Core: Analisa Kredit
- Analisis laporan keuangan
- Analisis kelayakan kredit (5C/7P)
- Risk assessment dan mitigasi risiko
- Penyusunan proposal kredit
6. Materi Core: Collection & Recovery
- Strategi penagihan kredit
- Early warning system (EWS)
- Teknik komunikasi collection
- Penanganan kredit bermasalah (NPL)
7. Metode Pembelajaran yang Efektif
- Blended learning (kelas, e-learning, on-the-job training)
- Case study dan simulasi kredit
- Coaching dan mentoring
- Role play (simulasi selling & collection)
8. Evaluasi dan Pengukuran Program
- Model evaluasi pelatihan (Kirkpatrick Model)
- KPI pelatihan SDM kredit
- Monitoring dampak pelatihan terhadap kinerja kredit
- Continuous improvement program
Participants
- Human Resources (HR)
- Learning & Development
- Training Design
- Credit Management
- Sales / Business Development
- Credit Analysis
- Collection / Recovery
- Talent Development
- Organizational Development (OD)
- Performance Management
- Retail Banking
- Management
- All Employees
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
