Deteksi & Investigasi Fraud (Kecurangan) di Perbankan
Deteksi & Investigasi Fraud (Kecurangan) di Perbankan
Description
Industri perbankan merupakan sektor dengan tingkat risiko fraud yang tinggi karena kompleksitas transaksi, penggunaan teknologi digital, serta tingginya volume dan nilai transaksi keuangan. Fraud dapat terjadi dalam berbagai bentuk seperti manipulasi kredit, penyalahgunaan wewenang, rekayasa laporan, hingga cyber fraud.
Deteksi dan investigasi fraud menjadi bagian penting dari fungsi audit internal, manajemen risiko, dan kepatuhan bank. Pendekatan yang sistematis dan berbasis risiko membantu bank mengidentifikasi potensi kecurangan sejak dini, melakukan investigasi secara profesional, serta meminimalkan dampak finansial dan reputasi.
Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat kompetensi auditor dan investigator bank dalam mengenali red flags, melakukan investigasi, serta menyusun laporan yang akurat dan dapat dipertanggungjawabkan.
Objectives
- Memahami konsep fraud dan karakteristiknya di industri perbankan.
- Mengidentifikasi faktor penyebab dan indikator (red flags) terjadinya fraud.
- Menerapkan teknik deteksi fraud berbasis risiko dan data.
- Melakukan proses investigasi fraud secara sistematis dan sesuai prosedur.
- Mengumpulkan, menganalisis, dan mendokumentasikan bukti secara tepat.
- Menyusun laporan hasil investigasi yang objektif dan komprehensif.
- Memberikan rekomendasi pencegahan fraud dan penguatan pengendalian internal.
Course outline
1. Konsep dan Jenis Fraud Perbankan
- Definisi dan elemen fraud (fraud triangle: pressure, opportunity, rationalization)
- Jenis-jenis fraud di bank:
- - Fraud kredit (manipulasi dokumen, kredir fiktif)
- - Fraud operasional (penyalahgunaan kas, rekayasa transaksi)
- - Fraud laporan keuangan
- - Cyber fraud & social engineering
- Dampak finansial, hukum, dan reputasi
2. Fraud Risk Assessment
- Identifikasi area rawan fraud dalam proses bisnis bank
- Fraud risk mapping dan fraud risk register
- Penilaian risiko berdasarkan kemungkinan dan dampak
- Integrasi fraud risk dalam audit plan
3. Teknik Deteksi Fraud
- Red flags dalam transaksi perbankan
- Data analytics untuk deteksi anomali
- Continuous monitoring system
- Whistleblowing system dan mekanisme pelaporan internal
4. Proses Investigasi Fraud
- Tahapan investigasi (perencanaan, pengumpulan bukti, analisis, pelaporan)
- Teknik wawancara investigatif
- Pengamanan dan pengujian bukti
- Chain of custody dalam pengelolaan bukti
- Koordinasi dengan unit hukum dan kepatuhan
5. Penyusunan Laporan Investigasi
- Struktur laporan investigasi fraud
- Penyajian fakta dan analisis yang objektif
- Penyusunan kesimpulan dan rekomendasi
- Aspek kerahasiaan dan sensitivitas kasus
6. Pencegahan & Pengendalian Fraud
- Penguatan internal control
- Segregation of duties
- Budaya etika dan integritas
- Fraud awareness program
- Continuous improvement dalam sistem pengendalian
7. Studi Kasus & Simulasi
- Analisis kasus fraud perbankan
- Simulasi investigasi dan wawancara
- Diskusi penanganan kasus secara praktis
Participants
- Fraud Management
- Internal Audit
- Risk Management
- Compliance
- Legal
- Information Security
- Operations
- Corporate Banking
- Retail Banking
- Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
