Treasury Architect: Merancang Strategi Dana dan Risiko Berkelas Dunia
Treasury Architect: Merancang Strategi Dana dan Risiko Berkelas Dunia
Description
Di era perbankan global yang penuh tantangan, treasury bukan lagi sekadar fungsi administratif, tetapi menjadi inti strategi keuangan yang menentukan stabilitas, profitabilitas, dan daya saing bank. Peran treasury modern meliputi pengelolaan dana, likuiditas, risiko pasar, risiko kredit, serta pemanfaatan peluang investasi dan pendanaan secara optimal. Bank yang mampu merancang strategi treasury berkelas dunia akan memiliki kemampuan untuk mengelola risiko secara efektif, meningkatkan efisiensi modal, serta menciptakan nilai tambah bagi nasabah dan pemegang saham.
Dalam praktiknya, treasury harus beroperasi sebagai arsitek finansial yang merancang kerangka kerja pengelolaan dana dan risiko yang menyeluruh. Hal ini mencakup perencanaan likuiditas jangka pendek hingga panjang, strategi funding yang efisien, manajemen risiko derivatif, hingga pemanfaatan peluang pasar untuk memaksimalkan pendapatan treasury. Dengan pendekatan terstruktur dan berbasis data, treasury dapat menjadi katalisator pertumbuhan, menjaga kestabilan bank di tengah volatilitas pasar, dan mendukung pengembangan produk dana dan jasa perbankan secara sinergis.
Objectives
- Memberikan pemahaman mendalam tentang peran treasury sebagai arsitek finansial bank.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam merancang strategi dana dan likuiditas secara efektif dan berkelas dunia.
- Membekali peserta dengan teknik manajemen risiko treasury termasuk risiko pasar, likuiditas, dan kredit.
- Mengembangkan keterampilan peserta dalam optimisasi pendanaan dan investasi treasury.
- Meningkatkan pemahaman peserta tentang integrasi treasury dengan pengembangan produk dana dan jasa.
- Mendorong pemanfaatan teknologi digital dan analitik data untuk pengambilan keputusan treasury yang tepat.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam menyusun, mengimplementasikan, dan memonitor strategi treasury holistik yang mendukung pertumbuhan dan profitabilitas bank.
Course outline
1. Treasury sebagai Arsitek Finansial
- Peran strategis treasury dalam bank modern
- Treasury sebagai pengelola dana, likuiditas, dan risiko
- Tren dan best practices treasury global
2. Perencanaan dan Pengelolaan Likuiditas
- Forecasting kas jangka pendek dan panjang
- Optimisasi struktur likuiditas
- Strategi alokasi dana untuk operasional dan ekspansi
3. Strategi Funding dan Optimisasi Dana
- Strategi penghimpunan dana jangka pendek dan panjang
- Manajemen biaya modal (cost of fund)
- Sinergi antara funding, DPK, dan investasi
4. Manajemen Risiko Treasury
- Risiko pasar: suku bunga, nilai tukar, dan komoditas
- Risiko kredit dan counterparty
- Mitigasi risiko: hedging, diversifikasi, dan instrumen derivatif
5. Optimalisasi Pendapatan Treasury
- Instrumen investasi treasury dan strategi portofolio
- Yield enhancement dan profit maximization
- Strategi hedging untuk perlindungan profitabilitas
6. Integrasi Treasury dengan Strategi Dana dan Jasa
- Sinergi treasury dengan produk tabungan, deposito, dan jasa perbankan
- Treasury sebagai enabler pertumbuhan dan profitabilitas
- Kolaborasi antar unit bisnis untuk hasil optimal
7. Digitalisasi dan Data Analytics dalam Treasury
- Treasury Management System (TMS)
- Pengambilan keputusan berbasis data
- Monitoring, reporting, dan risk management berbasis teknologi
8. Studi Kasus dan Simulasi Treasury
- Optimalisasi likuiditas dan funding di pasar volatil
- Strategi manajemen risiko suku bunga dan nilai tukar
- Simulasi integrasi treasury dalam pengembangan produk dan jasa bank
Participants
- Divisi Treasury
- Divisi ALM (Asset Liability Management)
- Divisi Manajemen Likuiditas
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Keuangan (Finance)
- Divisi Investasi
- Divisi Pasar Uang & Valuta Asing
- Divisi Perencanaan & Pengendalian Keuangan
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
