Liquid Gold: Strategi Treasury untuk Kekuatan Finansial Maksimal
Liquid Gold: Strategi Treasury untuk Kekuatan Finansial Maksimal
Description
Dalam dunia perbankan modern, treasury tidak lagi sekadar berfungsi sebagai pengelola kas atau likuiditas harian, tetapi menjadi inti strategis yang menentukan kekuatan finansial dan daya saing sebuah bank. Dana likuid, yang sering disebut “liquid gold”, merupakan aset paling vital karena memengaruhi kemampuan bank dalam memenuhi kebutuhan operasional, mendukung pertumbuhan, mengelola risiko, dan menciptakan profitabilitas berkelanjutan.
Volatilitas pasar, perubahan suku bunga, fluktuasi nilai tukar, serta persaingan dari fintech dan lembaga keuangan global menuntut treasury untuk bersikap proaktif, adaptif, dan inovatif. Fungsi treasury yang efektif mampu memaksimalkan potensi likuiditas, menurunkan biaya modal, mengoptimalkan struktur pendanaan, dan sekaligus meningkatkan fee-based income melalui produk dan jasa treasury.
Objectives
- Memberikan pemahaman mendalam tentang peran treasury sebagai sumber kekuatan finansial bank.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam merencanakan dan mengelola likuiditas secara optimal.
- Membekali peserta dengan strategi funding dan pengelolaan dana yang efisien.
- Mengembangkan keterampilan manajemen risiko treasury, termasuk risiko pasar, kredit, dan likuiditas.
- Meningkatkan pemahaman peserta dalam memaksimalkan pendapatan treasury melalui instrumen investasi, hedging, dan strategi inovatif.
- Mendorong pemanfaatan teknologi digital dan data analytics dalam pengambilan keputusan treasury.
- Menguatkan integrasi treasury dengan strategi pengembangan dana dan jasa untuk mendukung pertumbuhan dan profitabilitas berkelanjutan.
Course outline
1. Treasury dan Kekuatan Finansial Bank
- Fungsi strategis treasury dalam perbankan modern
- Likuiditas sebagai “liquid gold”
- Peran treasury dalam profitabilitas dan stabilitas bank
2. Pengelolaan Likuiditas dan Perencanaan Kas
- Teknik forecasting kas dan alokasi dana
- Optimalisasi struktur likuiditas
- Pengelolaan kebutuhan likuiditas harian, mingguan, dan bulanan
3. Strategi Funding
- Penghimpunan dana jangka pendek dan jangka panjang
- Manajemen cost of fund
- Integrasi funding dengan pengelolaan DPK dan strategi investasi
4. Manajemen Risiko Treasury
- Risiko pasar: suku bunga, nilai tukar, dan komoditas
- Risiko kredit dan counterparty
- Teknik mitigasi risiko: hedging, diversifikasi, dan derivatif
5. Optimalisasi Pendapatan Treasury
- Instrumen investasi dan portofolio treasury
- Strategi yield enhancement dan profit maximization
- Penerapan hedging untuk melindungi profitabilitas
6. Digitalisasi dan Data Analytics dalam Treasury
- Treasury Management System (TMS)
- Pemanfaatan data untuk keputusan strategis
- Monitoring dan reporting treasury berbasis teknologi
7. Integrasi Treasury dengan Strategi Dana dan Jasa
- Sinergi treasury dengan produk dana dan jasa perbankan
- Peran treasury dalam mendukung pertumbuhan bisnis bank
- Strategi optimalisasi sinergi antar unit bisnis
8. Studi Kasus dan Simulasi Strategi Treasury
- Optimalisasi likuiditas dan funding di kondisi pasar volatil
- Strategi mitigasi risiko suku bunga dan nilai tukar
- Simulasi integrasi treasury dalam pengembangan produk dan layanan bank
Participants
- Divisi Treasury
- Divisi Manajemen Likuiditas
- Divisi Keuangan (Finance)
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi ALM (Asset Liability Management)
- Divisi Investasi
- Divisi Perencanaan & Pengendalian Keuangan
- Divisi Pasar Uang & Valuta Asing
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
