Mitigasi Risiko Hukum dalam Operasional dan Produk Perbankan Modern

Scheduled 20 – 21 April 2026 Bandung

Registration

Mitigasi Risiko Hukum dalam Operasional dan Produk Perbankan Modern

20 – 21 April 2026 Bandung Hotel Zest Sukajadi

Description

Perkembangan industri perbankan yang semakin kompleks, didorong oleh digitalisasi, inovasi produk, serta regulasi yang terus berkembang, menuntut institusi keuangan untuk memiliki manajemen risiko hukum yang kuat. Risiko hukum dapat muncul dari berbagai aspek, seperti kelemahan kontrak, ketidaksesuaian regulasi, sengketa dengan nasabah, hingga kegagalan dalam penerapan prinsip kehati-hatian.

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman menyeluruh mengenai identifikasi, analisis, dan mitigasi risiko hukum dalam operasional serta pengembangan produk perbankan modern. Dengan pendekatan praktis dan berbasis studi kasus, peserta akan dibekali kemampuan untuk mengantisipasi potensi sengketa serta memastikan kepatuhan terhadap regulasi yang berlaku.

Objectives

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

Memahami konsep dan jenis-jenis risiko hukum dalam perbankan
Mengidentifikasi potensi risiko hukum dalam operasional dan produk perbankan
Memahami regulasi dan prinsip kepatuhan (compliance) yang berlaku
Melakukan analisis risiko hukum secara sistematis
Menyusun strategi mitigasi risiko hukum yang efektif
Mengurangi potensi sengketa dan kerugian hukum
Meningkatkan kualitas tata kelola (good corporate governance)

Course outline

1. Konsep Dasar Risiko Hukum

Pengertian risiko hukum dalam industri perbankan
Sumber dan jenis risiko hukum
Dampak risiko hukum terhadap reputasi dan kinerja bank

2. Regulasi dan Kepatuhan Perbankan

Prinsip kehati-hatian (prudential banking)
Peran regulator (OJK, BI) dalam pengawasan
Kepatuhan terhadap peraturan perundang-undangan
Konsekuensi hukum atas pelanggaran

3. Identifikasi Risiko Hukum dalam Operasional

Risiko dalam proses kredit dan pembiayaan
Risiko dalam operasional harian (transaksi, layanan nasabah)
Risiko terkait fraud dan penyalahgunaan wewenang
Risiko dalam penggunaan teknologi dan digital banking

4. Risiko Hukum dalam Produk Perbankan Modern

Risiko pada produk digital (mobile banking, fintech collaboration)
Risiko pada produk kredit dan investasi
Perlindungan konsumen dan transparansi produk
Tanggung jawab hukum terhadap nasabah

5. Analisis dan Penilaian Risiko Hukum

Metode identifikasi dan mapping risiko
Risk assessment dan risk matrix
Penentuan tingkat risiko dan prioritas mitigasi

6. Strategi Mitigasi Risiko Hukum

Penyusunan SOP dan kebijakan internal
Legal review dan legal audit
Penguatan fungsi compliance dan legal
Pengelolaan dokumentasi dan kontrak

7. Penyusunan Perjanjian yang Aman Secara Hukum

Prinsip drafting kontrak perbankan
Klausul penting dalam perjanjian kredit dan layanan
Klausul perlindungan hukum (limitation of liability, force majeure, dispute resolution)
Menghindari celah hukum dalam kontrak

8. Penanganan Sengketa dan Early Warning System