Advanced Credit Risk Analysis untuk Mengidentifikasi dan Mencegah Kredit Bermasalah Sejak Dini
Advanced Credit Risk Analysis untuk Mengidentifikasi dan Mencegah Kredit Bermasalah Sejak Dini
Description
Kredit bermasalah (Non-Performing Loan/NPL) merupakan salah satu risiko utama dalam industri perbankan dan pembiayaan yang dapat berdampak langsung terhadap profitabilitas dan kesehatan perusahaan. Oleh karena itu, kemampuan dalam melakukan analisis risiko kredit secara mendalam (advanced credit risk analysis) menjadi sangat penting, khususnya dalam tahap awal (early stage).
Pendekatan analisis yang komprehensif tidak hanya berfokus pada data historis, tetapi juga memanfaatkan data perilaku, tren industri, serta indikator peringatan dini (early warning signals) untuk mendeteksi potensi risiko sejak awal.
Pelatihan ini dirancang untuk meningkatkan kemampuan peserta dalam mengidentifikasi, menganalisis, dan mengantisipasi potensi kredit bermasalah secara lebih akurat dan proaktif.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep lanjutan dalam analisis risiko kredit
- Mengidentifikasi faktor-faktor penyebab kredit bermasalah sejak dini
- Menggunakan data dan indikator risiko secara efektif
- Melakukan analisis kelayakan kredit secara komprehensif
- Mengembangkan early warning system (EWS)
- Mengambil keputusan kredit yang lebih tepat dan berbasis risiko
- Mencegah peningkatan NPL melalui pendekatan proaktif
Course outline
Modul 1: Fundamental Credit Risk & Advanced Concepts
- Konsep dasar risiko kredit
- Jenis-jenis risiko dalam kredit
- Pengantar advanced credit risk analysis
- Peran risk management dalam bisnis
Modul 2: Financial Statement Analysis
- Analisis laporan keuangan (neraca, laba rugi, arus kas)
- Rasio keuangan utama:
Likuiditas
Profitabilitas
Leverage
Aktivitas
- Interpretasi kesehatan keuangan debitur
- Red flags dalam laporan keuangan
Modul 3: Non-Financial Risk Assessment
- Analisis karakter dan kapasitas debitur (5C: Character, Capacity, Capital, Collateral, Condition)
- Analisis industri dan pasar
- Faktor makroekonomi
- Risiko operasional dan manajemen
Modul 4: Early Warning Signals (EWS)
- Konsep dan pentingnya EWS
- Indikator awal kredit bermasalah:
Keterlambatan pembayaran
Penurunan cash flow
Perubahan perilaku transaksi
- Monitoring dan trigger action
- Studi kasus EWS
Modul 5: Credit Scoring & Risk Rating
- Konsep credit scoring model
- Penggunaan data historis dan behavioral
- Risk grading system
- Penentuan limit dan pricing berbasis risiko
Modul 6: Data Analytics in Credit Risk
- Pemanfaatan data dalam analisis risiko
- Basic predictive analysis
- Segmentasi debitur berbasis risiko
- Dashboard monitoring risiko kredit
Modul 7: Mitigation Strategy & Decision Making
- Strategi mitigasi risiko kredit
- Penentuan struktur kredit yang aman
- Risk-based decision making
- Approval process & risk control
Modul 8: Case Study & Simulation
- Analisis kasus kredit
- Simulasi penilaian kelayakan debitur
- Identifikasi potensi risiko
- Penyusunan rekomendasi kredit
Participants
- Credit Risk Management
- Credit Analysis
- Risk Management
- Early Warning System (EWS)
- Data Analytics
- Corporate Banking
- Retail Banking
- Finance
- Compliance
- Internal Audit
- Strategic Planning
- Management
- Top Management / Executive
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
