Holistic Approach to Loan Recovery: Mengintegrasikan Strategi, Analisis, dan Eksekusi di Divisi Penyelamatan Kredit
Holistic Approach to Loan Recovery: Mengintegrasikan Strategi, Analisis, dan Eksekusi di Divisi Penyelamatan Kredit
Description
Dalam pengelolaan kredit bermasalah, pendekatan parsial seringkali tidak memberikan hasil optimal. Divisi penyelamatan kredit dituntut tidak hanya fokus pada penagihan, tetapi juga mampu mengintegrasikan strategi, analisis risiko, serta eksekusi lapangan secara menyeluruh (end-to-end).
Pendekatan holistik menjadi kunci untuk meningkatkan efektivitas loan recovery, di mana setiap keputusan didasarkan pada data, mempertimbangkan kondisi debitur, serta selaras dengan kebijakan dan tujuan bisnis perusahaan. Integrasi antara fungsi analisis, strategi, dan eksekusi akan menghasilkan tindakan yang lebih tepat sasaran, efisien, dan berkelanjutan.
Pelatihan ini dirancang untuk memperkuat kapabilitas peserta dalam mengelola proses recovery secara komprehensif—mulai dari perumusan strategi hingga implementasi di lapangan.
Objectives
Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:
- Memahami konsep holistic approach dalam loan recovery
- Mengintegrasikan analisis data dengan strategi penanganan kredit bermasalah
- Mengidentifikasi akar masalah kredit (root cause analysis)
- Menyusun strategi recovery yang tepat berdasarkan segmentasi debitur
- Mengoptimalkan eksekusi penagihan secara efektif dan terukur
- Meningkatkan koordinasi lintas fungsi dalam proses recovery
- Meningkatkan recovery rate dan menurunkan NPL secara berkelanjutan
Course outline
Modul 1: Overview Loan Recovery & Holistic Approach
- Peran strategis divisi penyelamatan kredit
- Konsep holistic loan recovery (end-to-end approach)
- Tantangan dalam pengelolaan kredit bermasalah
- Keterkaitan antara strategi, analisis, dan eksekusi
Modul 2: Portfolio Analysis & Segmentation
- Analisis portofolio kredit bermasalah
- Segmentasi berdasarkan:
Aging (kolektibilitas)
Profil risiko
Perilaku debitur
- Penentuan prioritas penanganan
- Early warning signals
Modul 3: Root Cause Analysis
- Identifikasi penyebab kredit bermasalah
- Faktor internal vs eksternal
- Analisis kemampuan bayar debitur
- Teknik problem identification & diagnosis
Modul 4: Strategy Formulation in Loan Recovery
- Penyusunan strategi berbasis data
- Pendekatan berbeda untuk tiap segmen debitur
- Strategi:
Soft collection
Hard collection
Legal action
- Penentuan recovery path yang optimal
Modul 5: Execution Excellence in Recovery
- Implementasi strategi di lapangan
- Teknik komunikasi dan negosiasi
- Monitoring aktivitas collection
- Pengelolaan pipeline recovery
Modul 6: Cross-Functional Collaboration
- Sinergi antar unit (credit, risk, legal, collection)
- Alur koordinasi dan eskalasi
- Peran leadership dalam integrasi fungsi
- Studi kasus kolaborasi sukses
Modul 7: Performance Monitoring & Continuous Improvement
- Penentuan KPI recovery (recovery rate, cure rate, dll.)
- Dashboard monitoring
- Evaluasi strategi dan hasil
- Continuous improvement (PDCA)
Modul 8: Action Plan & Case Study
- Penyusunan action plan berbasis unit kerja
- Studi kasus end-to-end loan recovery
- Simulasi pengambilan keputusan
- Presentasi dan feedback
Participants
- Credit Management
- Recovery / Remedial
- Risk Management
- Credit Analysis
- Corporate Banking
- Retail Banking
- Finance
- Legal
- Compliance
- Collection
- Data Analytics
- Strategic Planning
- Management
- Top Management / Executive
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
