Simfoni Perbankan: Harmoni Dana dan Jasa untuk Keunggulan Kompetitif
Simfoni Perbankan: Harmoni Dana dan Jasa untuk Keunggulan Kompetitif
Description
Industri perbankan saat ini berada dalam era transformasi yang sangat cepat dan dinamis. Kemajuan teknologi digital, perubahan perilaku nasabah, regulasi yang semakin kompleks, serta persaingan yang semakin ketat dari berbagai lembaga keuangan baru menuntut bank untuk beradaptasi secara cepat dan inovatif. Di tengah tantangan ini, kemampuan sebuah bank untuk menciptakan harmoni antara pengelolaan dana dan jasa perbankan menjadi kunci utama untuk mencapai keunggulan kompetitif yang berkelanjutan.
Dana perbankan, yang meliputi tabungan, giro, dan deposito, merupakan sumber utama likuiditas dan modal bagi bank, sekaligus menjadi indikator kepercayaan nasabah. Sementara itu, jasa perbankan, seperti layanan transaksi, trade finance, treasury, dan layanan digital, menjadi pendorong pendapatan non-bunga serta alat untuk membangun loyalitas dan kepuasan nasabah. Ketika kedua elemen ini dikelola secara selaras dan strategis, bank tidak hanya mampu meningkatkan profitabilitas, tetapi juga memperkuat reputasi, memperluas pangsa pasar, dan menciptakan inovasi layanan yang relevan.
Objectives
- Memberikan pemahaman mendalam tentang peran strategis dana dan jasa perbankan sebagai pilar pertumbuhan dan keunggulan kompetitif.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam merancang strategi penghimpunan dana pihak ketiga (DPK) yang efektif, inovatif, dan berkelanjutan.
- Membekali peserta dengan strategi pengembangan jasa perbankan untuk meningkatkan fee-based income dan kepuasan nasabah.
- Mengembangkan keterampilan inovasi produk dan layanan berbasis kebutuhan nasabah dan tren pasar terkini.
- Meningkatkan pemahaman peserta tentang integrasi digital dan teknologi dalam pengelolaan dana dan jasa.
- Mendorong pendekatan customer-centric dan data-driven dalam pengambilan keputusan strategis.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam merancang, mengimplementasikan, dan mengevaluasi strategi perbankan unggul secara harmonis dan terukur.
Course outline
1. Transformasi dan Dinamika Industri Perbankan
- Tren digitalisasi dan inovasi layanan
- Persaingan dengan fintech dan lembaga non-bank
- Perubahan perilaku, ekspektasi, dan kebutuhan nasabah
2. Dana Pihak Ketiga (DPK) sebagai Mesin Pertumbuhan
- Strategi penghimpunan dana: tabungan, giro, deposito
- Retensi dan loyalitas nasabah
- Optimalisasi pricing dan strategi promosi dana
3. Strategi Jasa Perbankan untuk Keunggulan Kompetitif
- Pengembangan layanan transaksi, trade finance, treasury, dan digital banking
- Strategi peningkatan fee-based income
- Bundling layanan dan cross-selling untuk nilai tambah
4. Analisis Nasabah dan Segmentasi Pasar
- Segmentasi retail, UMKM, dan korporasi
- Analisis kebutuhan, perilaku, dan ekspektasi nasabah
- Customer journey mapping dan pengalaman nasabah (CX & UX)
5. Inovasi Produk dan Layanan Terintegrasi
- Pengembangan produk berbasis kebutuhan dan tren pasar
- Integrasi layanan digital (mobile banking, API, open banking)
- Personalisasi dan optimalisasi pengalaman nasabah
6. Strategi Pemasaran dan Positioning Produk
- Branding, positioning, dan diferensiasi layanan
- Omnichannel marketing dan digital engagement
- Strategi komunikasi untuk meningkatkan awareness dan loyalty
7. Implementasi, Monitoring, dan Evaluasi Strategi
- Penyusunan roadmap pengembangan dana dan jasa
- Key Performance Indicators (KPI) untuk pertumbuhan dan profitabilitas
- Monitoring, evaluasi, dan continuous improvement
8. Studi Kasus dan Simulasi Strategi
- Optimalisasi penghimpunan DPK dan CASA
- Peningkatan fee-based income melalui layanan inovatif
- Perencanaan dan simulasi pengembangan produk dan layanan yang harmonis
Participants
- Divisi Dana & Jasa
- Divisi Produk & Pengembangan Bisnis
- Divisi Pemasaran (Marketing)
- Divisi Penjualan (Sales)
- Divisi Customer Experience (CX)
- Divisi Digital Banking
- Divisi Channel Management / E-Banking
- Divisi Strategi & Perencanaan Bisnis
- Divisi Data Analytics / Business Intelligence
- Divisi Relationship Manager / Account Officer
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
