Merancang Nilai: Strategi Unggul Dana dan Jasa Perbankan Masa Kini
Merancang Nilai: Strategi Unggul Dana dan Jasa Perbankan Masa Kini
Description
Industri perbankan saat ini berada dalam fase transformasi yang sangat dinamis, didorong oleh perkembangan teknologi digital, perubahan perilaku nasabah, serta meningkatnya persaingan dari lembaga keuangan non-bank dan perusahaan fintech. Dalam kondisi tersebut, bank tidak lagi cukup hanya menawarkan produk simpanan dan layanan transaksi secara konvensional, melainkan harus mampu menciptakan nilai (value) yang relevan, inovatif, dan berkelanjutan bagi nasabah.
Merancang nilai dalam konteks dana dan jasa perbankan berarti memahami kebutuhan nasabah secara mendalam, mengembangkan produk yang kompetitif, serta memberikan pengalaman layanan yang unggul. Strategi ini mencakup pengelolaan dana pihak ketiga (DPK), pengembangan produk jasa berbasis fee-based income, serta optimalisasi layanan digital yang terintegrasi.
Selain itu, perubahan lanskap perbankan juga menuntut pendekatan yang lebih customer-centric, berbasis data, dan adaptif terhadap tren pasar. Bank harus mampu mengidentifikasi segmen nasabah yang potensial, merancang proposisi nilai yang tepat, serta mengkomunikasikannya secara efektif untuk meningkatkan loyalitas dan profitabilitas.
Objectives
- Memberikan pemahaman tentang konsep value creation dalam produk dana dan jasa perbankan.
- Meningkatkan kemampuan peserta dalam menganalisis kebutuhan dan perilaku nasabah.
- Membekali peserta dengan strategi pengelolaan dana pihak ketiga (DPK) secara efektif dan kompetitif.
- Mengembangkan kemampuan dalam merancang produk dan jasa perbankan yang inovatif dan bernilai tambah.
- Meningkatkan pemahaman tentang strategi peningkatan fee-based income melalui jasa perbankan.
- Mendorong penerapan pendekatan customer-centric dan berbasis digital dalam pengembangan layanan.
- Meningkatkan kemampuan dalam menyusun strategi pemasaran dan positioning produk perbankan.
Course outline
- 1. Tren dan Transformasi Industri Perbankan
- Perkembangan digital banking dan fintech
- Perubahan perilaku nasabah
- Tantangan dan peluang dalam industri perbankan modern
2. Konsep Value Creation dalam Perbankan
- Definisi dan elemen nilai bagi nasabah
- Value proposition dalam produk dana dan jasa
- Diferensiasi produk dan layanan
3. Strategi Pengelolaan Dana Pihak Ketiga (DPK)
- Produk dana (tabungan, giro, deposito)
- Strategi penghimpunan dana yang efektif
- Pricing strategy dan loyalitas nasabah
4. Pengembangan Jasa Perbankan dan Fee-Based Income
- Jenis-jenis jasa perbankan (transfer, trade finance, treasury, dll.)
- Strategi peningkatan pendapatan non-bunga
- Inovasi layanan berbasis digital
5. Segmentasi dan Analisis Nasabah
- Segmentasi pasar (retail, SME, korporasi)
- Analisis kebutuhan dan perilaku nasabah
- Customer journey mapping
6. Desain Produk dan Inovasi Layanan
- Pengembangan produk berbasis kebutuhan
- Integrasi layanan digital (mobile banking, API, dll.)
- User experience (UX) dan customer experience (CX)
7. Strategi Pemasaran dan Positioning
- Branding produk perbankan
- Strategi komunikasi dan promosi
- Omnichannel marketing
8. Implementasi dan Evaluasi Strategi
- Key Performance Indicators (KPI) produk dana dan jasa
- Monitoring dan evaluasi kinerja
- Continuous improvement dan inovasi berkelanjutan
Participants
- Divisi Dana & Jasa
- Divisi Produk & Pengembangan Bisnis
- Divisi Pemasaran (Marketing)
- Divisi Penjualan (Sales)
- Divisi Customer Experience (CX)
- Divisi Digital Banking
- Divisi Channel Management / E-Banking
- Divisi Strategi & Perencanaan Bisnis
- Divisi Data Analytics / Business Intelligence
- Divisi Relationship Manager / Account Officer
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
