Pengembangan Sistem Monitoring Kredit Bermasalah
Pengembangan Sistem Monitoring Kredit Bermasalah
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai pengembangan sistem monitoring kredit bermasalah (Non-Performing Loan/NPL) di perbankan secara terstruktur dan berbasis data. Peserta akan mempelajari konsep early warning system, pemantauan portofolio kredit, serta integrasi teknologi dalam mendeteksi potensi risiko kredit sejak dini. Fokus pelatihan adalah membekali peserta dengan kemampuan membangun sistem monitoring yang proaktif, akurat, dan mampu mendukung pengambilan keputusan strategis.
Selain itu, peserta akan dibekali keterampilan dalam merancang indikator risiko, mengembangkan dashboard monitoring, serta mengintegrasikan analitik data untuk meningkatkan efektivitas pengawasan kredit. Materi disusun secara runtut agar peserta mampu mengembangkan sistem monitoring yang kompleks, real-time, dan selaras dengan kebutuhan bisnis serta regulasi perbankan
Objectives
- Memahami konsep monitoring kredit bermasalah secara komprehensif.
- Mengidentifikasi indikator awal risiko kredit (early warning signals).
- Menguasai teknik analisis portofolio kredit berbasis data.
- Mampu merancang sistem monitoring kredit yang efektif.
- Mengintegrasikan teknologi dan digitalisasi dalam monitoring kredit.
- Mengembangkan dashboard dan reporting kredit bermasalah.
- Mengoptimalkan pengambilan keputusan berbasis data monitoring.
- Mengidentifikasi dan memitigasi risiko kredit secara proaktif.
- Menyusun evaluasi dan continuous improvement sistem monitoring kredit
Course outline
1. Konsep Dasar Monitoring Kredit Bermasalah
- Definisi NPL dan klasifikasi kualitas kredit
- Peran monitoring dalam manajemen risiko kredit
- Siklus hidup kredit dan titik kritis pengawasan
- Hubungan monitoring dengan kinerja portofolio
2. Early Warning System (EWS)
- Konsep dan fungsi EWS dalam perbankan
- Indikator keuangan: keterlambatan pembayaran, penurunan cash flow
- Indikator non-keuangan: perilaku debitur, kondisi usaha
- Threshold dan trigger untuk tindakan lanjutan
3. Analisis Portofolio Kredit
- Segmentasi kredit berdasarkan risiko dan sektor
- Analisis tren NPL dan kolektibilitas
- Konsentrasi risiko dan exposure kredit
- Identifikasi portofolio berisiko tinggi
4. Perancangan Sistem Monitoring Kredit
- Struktur sistem monitoring (input–process–output)
- Penentuan KPI dan indikator kinerja kredit
- Integrasi data dari berbagai sumber
- Alur monitoring dan eskalasi risiko
5. Teknologi dalam Monitoring Kredit
- Core banking system dan integrasi data
- Penggunaan data analytics dan business intelligence
- Otomatisasi alert dan notifikasi risiko
- Pemanfaatan AI untuk prediksi kredit bermasalah
6. Pengembangan Dashboard dan Reporting
- Desain dashboard monitoring kredit
- Visualisasi data: grafik, heatmap, risk indicators
- Laporan berkala untuk manajemen
- Custom reporting sesuai kebutuhan stakeholder
7. Pengambilan Keputusan Berbasis Data
- Analisis data untuk tindakan preventif
- Penentuan prioritas penanganan kredit
- Integrasi monitoring dengan strategi collection
- Decision support system dalam manajemen kredit
8. Mitigasi Risiko Kredit Secara Proaktif
- Tindakan preventif sebelum kredit menjadi macet
- Penyesuaian strategi berdasarkan hasil monitoring
- Kolaborasi dengan unit bisnis dan risk management
- Penguatan kontrol internal berbasis data
9. Evaluasi dan Continuous Improvement Sistem
- Review efektivitas sistem monitoring
- Feedback loop dan perbaikan berkelanjutan
- Benchmarking dengan best practice industri
- Adaptasi sistem terhadap perubahan bisnis dan regulasi
Participants
- Divisi Kredit
- Divisi Risk Management
- Divisi Collection / Penagihan
- Divisi Information Technology
- Divisi Data Analytics / Business Intelligence
- Divisi Audit Internal
- Divisi Compliance / Kepatuhan
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
