Penggunaan Big Data untuk Monitoring Kredit
Penggunaan Big Data untuk Monitoring Kredit
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai pemanfaatan big data dalam monitoring kredit perbankan. Peserta akan mempelajari bagaimana data dalam jumlah besar dapat digunakan untuk mengidentifikasi risiko kredit, memantau perilaku debitur, serta mendeteksi potensi kredit bermasalah secara lebih cepat dan akurat. Fokus pelatihan adalah membekali peserta dengan kemampuan mengolah, menganalisis, dan menginterpretasikan data untuk mendukung pengambilan keputusan berbasis data (data-driven decision making).
Selain itu, peserta akan dibekali keterampilan praktis dalam membangun sistem monitoring berbasis big data, mengembangkan dashboard analitik, serta mengintegrasikan teknologi seperti machine learning dan predictive analytics dalam pengawasan kredit. Materi disusun secara runtut agar peserta mampu mengembangkan sistem monitoring kredit yang kompleks, real-time, dan adaptif terhadap dinamika risiko perbankan modern.
Objectives
- Memahami konsep big data dan penerapannya dalam perbankan.
- Mengidentifikasi sumber data yang relevan untuk monitoring kredit.
- Menguasai teknik analisis data untuk mendeteksi risiko kredit.
- Mampu mengembangkan sistem monitoring kredit berbasis data.
- Mengintegrasikan big data dengan sistem core banking.
- Menggunakan predictive analytics untuk prediksi kredit bermasalah.
- Mengembangkan dashboard monitoring kredit berbasis data.
- Meningkatkan akurasi pengambilan keputusan melalui data analytics.
- Menyusun evaluasi dan pengembangan berkelanjutan sistem monitoring berbasis big data.
Course outline
1. Konsep Big Data dalam Perbankan
- Definisi big data: volume, velocity, variety, veracity
- Peran big data dalam industri perbankan
- Transformasi digital dan data-driven banking
- Use case big data untuk monitoring kredit
2. Sumber dan Jenis Data Kredit
- Data internal: transaksi, histori pembayaran, profil nasabah
- Data eksternal: BI checking/SLIK, data alternatif (telco, e-commerce)
- Data terstruktur dan tidak terstruktur
- Kualitas data dan data governance
3. Arsitektur Sistem Big Data
- Data warehouse dan data lake
- ETL (Extract, Transform, Load) process
- Integrasi dengan core banking system
- Infrastruktur cloud dan on-premise
4. Teknik Analisis Data Kredit
- Descriptive analytics untuk monitoring portofolio
- Diagnostic analytics untuk identifikasi penyebab risiko
- Predictive analytics untuk estimasi NPL
- Prescriptive analytics untuk rekomendasi tindakan
5. Machine Learning untuk Risiko Kredit
- Model scoring kredit berbasis data
- Algoritma klasifikasi dan regresi
- Training dan validasi model
- Interpretasi hasil model dan bias data
6. Pengembangan Early Warning System Berbasis Big Data
- Identifikasi indikator risiko berbasis data
- Threshold dan alert otomatis
- Monitoring perilaku debitur secara real-time
- Integrasi dengan proses collection
7. Dashboard dan Visualisasi Data
- Desain dashboard monitoring kredit
- Visualisasi tren NPL dan risiko
- Penggunaan tools BI (Power BI, Tableau, dll.)
- Custom reporting untuk manajemen
8. Pengambilan Keputusan Berbasis Data
- Data-driven decision making dalam kredit
- Penentuan prioritas penanganan kredit
- Integrasi dengan strategi risk management
- Evaluasi efektivitas keputusan berbasis data
9. Tata Kelola, Risiko, dan Pengembangan Lanjutan
- Data governance dan keamanan data
- Kepatuhan terhadap regulasi perlindungan data
- Audit dan validasi sistem analitik
- Continuous improvement dan inovasi berbasis big data
Participants
- Divisi Risk Management
- Divisi Kredit
- Divisi Information Technology
- Divisi Data Analytics / Business Intelligence
- Divisi Audit Internal
- Divisi Compliance / Kepatuhan
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
