Inovasi Produk Simpan Pinjam BPR
Inovasi Produk Simpan Pinjam BPR
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai inovasi produk simpan pinjam di Bank Perkreditan Rakyat (BPR). Peserta akan mempelajari strategi pengembangan produk yang kompetitif, analisis kebutuhan pasar, serta integrasi teknologi dan regulasi dalam layanan simpan pinjam. Fokus pelatihan adalah membekali peserta dengan kemampuan merancang produk yang aman, menguntungkan, dan sesuai dengan karakteristik nasabah lokal serta regulasi perbankan mikro dan makro.
Selain itu, peserta akan dibekali keterampilan praktis untuk melakukan riset pasar, mengukur risiko produk, menyusun kebijakan operasional, dan merancang strategi pemasaran yang efektif. Materi disusun secara runtut sehingga peserta mampu mengembangkan inovasi produk simpan pinjam BPR yang kompleks, berkelanjutan, dan berdampak nyata terhadap pertumbuhan portofolio serta kepuasan nasabah
Objectives
- Memahami prinsip dasar inovasi produk simpan pinjam BPR.
- Mengidentifikasi kebutuhan pasar dan segmentasi nasabah.
- Menguasai analisis risiko produk simpan pinjam.
- Mengetahui regulasi dan pedoman pengembangan produk BPR.
- Mampu merancang produk simpan pinjam yang inovatif dan aman.
- Mengintegrasikan teknologi digital untuk efisiensi layanan.
- Mengembangkan strategi pemasaran dan distribusi produk.
- Menilai kinerja dan profitabilitas produk secara berkelanjutan.
- Menyiapkan produk untuk audit internal, kepatuhan, dan evaluasi regulator.
Course outline
1. Dasar Inovasi Produk Simpan Pinjam BPR
- Definisi inovasi produk perbankan mikro
- Peran inovasi dalam pertumbuhan BPR
- Trend simpan pinjam di BPR dan perbankan mikro
- Faktor keberhasilan inovasi produk
2. Analisis Kebutuhan Pasar dan Nasabah
- Segmentasi nasabah dan profiling
- Preferensi dan perilaku menabung dan pinjam
- Analisis kompetitor dan benchmark industri
- Survei, focus group, dan riset pasar
3. Regulasi dan Pedoman Produk BPR
- UU Perbankan dan aturan OJK terkait BPR
- Ketentuan bunga, margin, dan biaya administrasi
- Limit kredit dan prinsip prudential banking
- Kepatuhan terhadap anti pencucian uang (APU PPT)
4. Desain Produk Simpanan
- Tabungan reguler, tabungan berjangka, deposito
- Fitur, manfaat, dan diferensiasi produk
- Skema bunga, hadiah, dan loyalty program
- Integrasi layanan digital dan mobile banking
5. Desain Produk Pinjaman
- Kredit mikro, kredit modal kerja, kredit konsumtif
- Penentuan suku bunga, tenor, dan angsuran
- Collateral dan risk mitigation
- Skema kredit syariah dan konvensional
6. Analisis Risiko dan Profitabilitas Produk
- Risiko kredit, operasional, likuiditas
- Risk-based pricing dan mitigation strategies
- Proyeksi NIM (Net Interest Margin) dan ROA
- Monitoring portofolio dan evaluasi performa
7. Strategi Pemasaran dan Distribusi
- Segmentasi dan positioning produk
- Channel distribusi: kantor, agen, digital
- Promosi, edukasi nasabah, dan kampanye awareness
- Partnership dengan fintech atau komunitas lokal
8. Teknologi dan Inovasi Digital
- Core banking integration
- Digital onboarding dan e-KYC
- Mobile apps, e-wallet, dan pembayaran otomatis
- Analytics untuk monitoring transaksi dan engagement
9. Evaluasi dan Continuous Improvement
- Audit internal produk dan review regulasi
- Feedback loop dari nasabah dan staf
- Benchmarking dengan best practice industri
- Iterasi produk dan pengembangan inovasi baru
Participants
- Divisi Produk / Product Development
- Divisi Kredit
- Divisi Funding / Dana
- Divisi Marketing
- Divisi Business Development
- Divisi Risk Management
- Divisi Compliance / Kepatuhan
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
