Evolusi Regulasi Global AML CFT dan Implikasinya bagi Perbankan
Evolusi Regulasi Global AML CFT dan Implikasinya bagi Perbankan
Description
Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam mengenai evolusi regulasi Anti-Money Laundering (AML) dan Counter Financing of Terrorism (CFT) di tingkat global serta implikasinya bagi sektor perbankan. Peserta akan mempelajari sejarah, prinsip, dan standar internasional yang memandu praktik kepatuhan, termasuk peran lembaga pengawas seperti FATF, BIS, dan regulator nasional. Selain itu, pelatihan menekankan identifikasi risiko, pengelolaan kepatuhan, dan integrasi regulasi ke dalam operasi perbankan sehari-hari.
Peserta juga akan dibekali dengan keterampilan praktis untuk menilai risiko AML/CFT, merancang strategi mitigasi, dan memastikan bahwa institusi mereka mematuhi standar internasional sekaligus menjaga efisiensi operasional. Pelatihan ini menekankan studi kasus, analisis tren global, dan praktik terbaik sehingga peserta mampu mengimplementasikan kebijakan kepatuhan yang efektif, proaktif, dan sesuai konteks lokal dan global.
Objectives
- Memahami evolusi regulasi AML/CFT secara global dari awal hingga praktik modern.
- Mengidentifikasi standar dan pedoman internasional utama (FATF, Basel, UN Resolutions).
- Menilai risiko pencucian uang dan pendanaan teror dalam konteks perbankan.
- Memahami implikasi regulasi global terhadap kebijakan internal bank.
- Menguasai teknik deteksi transaksi mencurigakan dan pelaporan STR/SAR.
- Mengintegrasikan prinsip kepatuhan AML/CFT ke dalam manajemen risiko bank.
- Mengembangkan strategi mitigasi risiko yang efektif dan berkelanjutan.
- Menganalisis tren global terbaru terkait pengawasan dan enforcement.
- Mempersiapkan bank menghadapi audit, inspeksi, dan evaluasi regulator
Course outline
1. Sejarah dan Evolusi Regulasi AML/CFT
- Awal regulasi internasional: 1970-an hingga 1990-an
- Peran PBB dan resolusi anti-terorisme
- Pembentukan FATF dan standar 40 rekomendasi
- Basel Committee on Banking Supervision (BCBS) guidelines
2. Standar dan Pedoman Internasional
- FATF Recommendations: inti dan fokus
- UN Security Council Resolutions terkait CFT
- Egmont Group & peran financial intelligence units (FIU)
- Panduan Basel III dan penguatan kepatuhan bank
3. Kerangka Regulasi Nasional
- Implementasi standar internasional di perbankan lokal
- UU AML/CFT dan peraturan OJK/Bank Sentral
- Sanksi dan enforcement di tingkat nasional
4. Risiko Pencucian Uang dan Pendanaan Teror
- Tipe-tipe risiko: operasional, reputasi, hukum
- Analisis risiko klien dan transaksi (CDD/KYC)
- Red flags dan indikator transaksi mencurigakan
5. Kebijakan dan Prosedur Internal Bank
- KYC (Know Your Customer) dan Customer Due Diligence
- Enhanced Due Diligence (EDD) untuk high-risk clients
- Monitoring transaksi dan reporting STR/SAR
- Audit internal dan compliance review
6. Teknologi dan Analitik dalam AML/CFT
- Transaction monitoring systems (TMS)
- Data analytics dan AI dalam deteksi transaksi mencurigakan
- Integrasi IT dengan kepatuhan bank
- Dashboard risiko dan reporting otomatis
7. Tren Global dan Tantangan Compliance
- Emerging threats: fintech, crypto, cross-border transactions
- International enforcement actions dan case studies
- Harmonisasi regulasi lintas negara
- Praktik terbaik untuk mitigasi risiko global
8. Strategi Mitigasi Risiko
- Risk-based approach (RBA) dalam perbankan
- Policy development & implementation
- Pelatihan internal dan culture of compliance
- Crisis management & remediation plans
9. Audit, Evaluasi, dan Continuous Improvement
- Persiapan menghadapi pemeriksaan regulator
- Audit trail dan dokumentasi kepatuhan
- Benchmarking dan continuous improvement
- Feedback loop untuk memperkuat kebijakan bank
Participants
- Compliance & APUPPT
- Risk Management
- Audit Internal
- Corporate Secretary & Humas
- Perencanaan & Pengembangan
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
