Risiko APU PPT pada Cryptocurrency dan Virtual Assets

Scheduled 13 – 14 April 2026 Malang

Registration

Risiko APU PPT pada Cryptocurrency dan Virtual Assets

13 – 14 April 2026 Malang Hotel Ibis Style

Description

Pelatihan ini dirancang untuk memberikan pemahaman mendalam tentang risiko Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme (APU PPT) yang muncul dari penggunaan cryptocurrency dan aset virtual dalam sektor perbankan. Peserta akan mempelajari karakteristik unik aset digital, mekanisme transaksi, dan potensi penyalahgunaan oleh pihak-pihak yang melakukan aktivitas ilegal. Selain itu, pelatihan menekankan penerapan regulasi global dan nasional terkait cryptocurrency, identifikasi risiko, serta integrasi strategi mitigasi dalam operasional perbankan.

Peserta akan dibekali keterampilan praktis dalam melakukan asesmen risiko aset virtual, menyusun kebijakan internal, memanfaatkan teknologi monitoring, dan menyiapkan bank menghadapi audit regulator. Materi disusun agar peserta dapat memahami lanskap risiko digital yang kompleks, mengadopsi praktik kepatuhan terbaik, dan memastikan institusi tetap aman, transparan, dan patuh terhadap standar APU PPT internasional maupun nasional.

Objectives

Memahami karakteristik cryptocurrency dan aset virtual serta mekanisme transaksinya.
Mengidentifikasi risiko APU PPT spesifik terkait aset digital di perbankan.
Mengetahui regulasi internasional dan nasional terkait cryptocurrency dan virtual assets.
Mengembangkan kebijakan dan prosedur internal untuk mitigasi risiko APU PPT.
Menguasai teknik monitoring dan deteksi transaksi mencurigakan pada aset digital.
Memahami peran teknologi dan analitik dalam pengawasan aset virtual.
Menilai dan mengelola risiko reputasi dan hukum terkait transaksi digital.
Mempersiapkan bank menghadapi audit dan pemeriksaan regulator terkait aset virtual.
Mengintegrasikan risk-based approach dalam operasional dan compliance bank.

Course outline

1. Pengenalan Cryptocurrency dan Aset Virtual

Definisi cryptocurrency, stablecoin, dan token digital
Mekanisme blockchain dan ledger terdistribusi
Tipe transaksi: on-chain vs off-chain
Kelebihan dan risiko penggunaan di perbankan

2. Evolusi Regulasi Aset Digital

FATF Guidance on Virtual Assets & VASPs
Regulasi nasional cryptocurrency dan pajak
Peran Bank Sentral dan OJK/Regulator lokal
Sanksi dan enforcement terhadap non-compliance

3. Risiko APU PPT pada Cryptocurrency

Pencucian uang melalui transaksi anonim
Pendanaan terorisme via stablecoin & token cross-border
Mixers, tumblers, dan DeFi sebagai risiko tinggi
Identifikasi red flags pada transaksi digital

4. Kebijakan Internal dan Prosedur Bank

Customer Due Diligence (CDD) dan Enhanced Due Diligence (EDD) untuk klien aset digital
Risk profiling dan segmentasi nasabah
Transaction monitoring dan suspicious transaction reporting (STR/SAR)
SOP untuk wallet management dan custody solutions

5. Teknologi dan Analitik Aset Digital