Tata Kelola Kredit & Prinsip Prudential Banking
Tata Kelola Kredit & Prinsip Prudential Banking
Description
Tata kelola kredit dan prinsip prudential banking merupakan fondasi penting dalam manajemen risiko perbankan. Tata kelola kredit memastikan bahwa proses pemberian, pemantauan, dan pengawasan kredit dilakukan secara terstruktur, transparan, dan akuntabel.
Sementara itu, prudential banking menekankan praktik perbankan yang hati-hati dan berkelanjutan, dengan fokus pada manajemen risiko, likuiditas, dan kesehatan keuangan bank, sehingga bank dapat beroperasi secara stabil dan memenuhi kewajiban terhadap nasabah dan regulator.
Pelatihan ini membantu pegawai bank memahami kerangka regulasi, prinsip kehati-hatian, dan praktik tata kelola yang baik untuk meminimalkan risiko kredit dan menjaga kualitas portofolio bank.
Objectives
1. Memahami prinsip tata kelola kredit
- Mengetahui alur proses kredit dari pengajuan hingga pemantauan.
2. Menerapkan prinsip prudential banking
- Memahami praktik perbankan yang sehat, termasuk pengelolaan risiko dan kepatuhan terhadap regulasi.
3. Mengidentifikasi risiko kredit
Mengenali potensi risiko dan cara mitigasinya sesuai prinsip kehati-hatian.
4. Meningkatkan kualitas portofolio kredit
Menjamin keputusan kredit yang tepat dan mengurangi kemungkinan kredit bermasalah.
5. Meningkatkan kepatuhan terhadap regulasi
- Memastikan semua praktik kredit sesuai dengan peraturan OJK dan standar perbankan internasional.
Course outline
1. Dasar Tata Kelola Kredit (Credit Governance)
- Struktur dan kebijakan kredit bank
- Proses pemberian kredit: pengajuan, analisis, persetujuan, pencairan dan pemantauan
- Peran komite kredit dan manajemen risiko
2. Prinsip Prudential Banking
- Prinsip kehati-hatian (prudential principles) dalam pemberian kredit.
- Manajemen risiko: kredit, likuiditas, pasar, operasional.
- Rasio dan indikator kesehatan bank (CAR, NPL, LDR, dll.).
3. Analisis Risiko dan Mitigasi
- Identifikasi risiko kredit dan non-kredit.
- Teknik mitigasi risiko: jaminan, covenants, monitoring berkala.
4. Kepatuhan dan Regulasi
- Regulasi OJK terkait tata kelola kredit.
- Standar internasional (misalnya Basel III).
- Etika dan kepatuhan dalam proses kredit.
5. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis kasus pemberian kredit dan pemantauan portofolio.
- Evaluasi keputusan kredit berdasarkan prinsip prudential.
Participants
- Credit Management
- Risk Management
- Corporate Banking
- Retail Banking
- Treasury
- Compliance
- Finance
- Internal Audit
- Legal
- Management
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
