Redefining Credit Rescue: Strategi Selamatkan Portofolio Tanpa Drama
Redefining Credit Rescue: Strategi Selamatkan Portofolio Tanpa Drama
Description
Di tengah dinamika ekonomi yang terus berubah, manajemen portofolio kredit menjadi tantangan yang semakin kompleks bagi institusi keuangan. Tingginya risiko kredit, ketidakpastian pasar, dan perilaku debitur yang beragam menuntut pendekatan yang lebih strategis dan adaptif dalam penyelamatan kredit.
Pelatihan “Redefining Credit Rescue: Strategi Selamatkan Portofolio Tanpa Drama” hadir sebagai upaya untuk memperlengkapi profesional perbankan, manajer risiko, dan staf kredit dengan metode modern dalam menangani kredit bermasalah. Tidak hanya fokus pada penyelesaian kasus, pelatihan ini menekankan pentingnya strategi proaktif, pengelolaan risiko yang tepat, dan komunikasi yang efektif dengan debitur, sehingga penyelamatan portofolio dapat dilakukan tanpa menimbulkan konflik yang merugikan kedua belah pihak.
Objectives
- Memahami konsep modern credit rescue: Mengetahui strategi terkini dalam mengelola dan menyelamatkan portofolio kredit bermasalah.
- Mengidentifikasi risiko secara efektif: Memahami cara membaca indikator risiko, tanda-tanda early warning, dan potensi kerugian.
- Menyusun strategi recovery yang optimal: Menentukan metode restrukturisasi, renegosiasi, dan recovery tanpa menimbulkan drama atau konflik.
- Mengoptimalkan komunikasi dengan debitur: Menerapkan teknik komunikasi dan negosiasi yang meningkatkan peluang kesepakatan win-win.
- Memanfaatkan teknologi dan data analytics: Menggunakan tools modern untuk memantau, menganalisis, dan memprediksi tren kredit bermasalah.
Course outline
1. Dasar-dasar Credit Rescue Modern
- Definisi dan pentingnya credit rescue
- Evolusi strategi manajemen kredit bermasalah
- Studi kasus kegagalan portofolio dan pelajaran yang didapat
2. Analisis Risiko dan Identifikasi Early Warning
- Metode identifikasi risiko kredit
- Key performance indicators (KPIs) untuk monitoring portofolio
- Teknik membaca perilaku debitur
3. Strategi Recovery dan Restrukturisasi
- Pendekatan proaktif vs reaktif
- Pilihan restrukturisasi: refinancing, penjadwalan ulang, konsolidasi
- Contoh implementasi recovery tanpa konflik
4. Negosiasi dan Komunikasi Efektif dengan Debitur
- Teknik negosiasi win-win
- Mengatasi resistensi dan hambatan komunikasi
- Praktik role-play kasus debitur sulit
5. Pemanfaatan Data dan Teknologi
- Tools analisis portofolio kredit
- Sistem monitoring dan prediksi default
- Integrasi data untuk pengambilan keputusan cepat
6. Studi Kasus dan Simulasi
- Analisis kasus nyata
- Simulasi strategi penyelamatan portofolio
- Diskusi kelompok untuk menyusun solusi inovatif
Participants
- Divisi Kredit
- Divisi Remedial & Recovery
- Divisi Collection
- Divisi Restrukturisasi Kredit
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Analisis Kredit / Credit Analyst
- Divisi Bisnis / Lending
- Divisi Perencanaan Strategis
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
