Dari Risiko ke Recovery: Seni Menyelamatkan Kredit dengan Pendekatan Cerdas
Dari Risiko ke Recovery: Seni Menyelamatkan Kredit dengan Pendekatan Cerdas
Description
Dalam dunia perbankan dan pembiayaan, risiko kredit selalu menjadi salah satu tantangan utama yang menentukan keberlanjutan bisnis. Setiap kredit yang diberikan membawa potensi keuntungan, namun juga mengandung kemungkinan gagal bayar yang dapat menimbulkan kerugian signifikan. Mengelola risiko kredit bukan lagi sekadar meminimalkan kerugian, tetapi juga menuntut kemampuan untuk mengidentifikasi peluang pemulihan secara efektif.
Pelatihan “Dari Risiko ke Recovery: Seni Menyelamatkan Kredit dengan Pendekatan Cerdas” dirancang untuk membekali para profesional perbankan, analis kredit, manajer risiko, dan tim recovery dengan pengetahuan serta keterampilan praktis yang mampu mengubah potensi kerugian menjadi peluang penyelamatan kredit. Pendekatan ini tidak hanya mengandalkan prosedur formal, tetapi juga menggunakan strategi cerdas berbasis analisis data, psikologi nasabah, dan praktik terbaik industri.
Objectives
- Memahami konsep risiko kredit dan mekanisme pemulihan (recovery) secara menyeluruh.
- Mengidentifikasi dan menganalisis kredit bermasalah secara dini.
- Mengembangkan strategi recovery yang efektif dengan pendekatan cerdas dan humanis.
- Meningkatkan kemampuan negosiasi dan komunikasi dengan nasabah untuk penyelesaian kredit.
- Meminimalkan kerugian finansial dan risiko reputasi melalui pengelolaan recovery yang profesional.
- Mengintegrasikan praktik terbaik dan teknologi dalam proses pemulihan kredit.
Course outline
1. Pengenalan Risiko dan Recovery Kredit
- Definisi risiko kredit dan recovery
- Dampak kredit bermasalah bagi institusi
- Tren industri dan studi kasus gagal bayar
2. Analisis dan Identifikasi Kredit Bermasalah
- Kriteria kredit bermasalah
- Indikator risiko dini
- Teknik analisis laporan keuangan dan perilaku nasabah
3. Strategi Recovery yang Cerdas
- Pendekatan preventif vs kuratif
- Segmentasi nasabah dan strategi penyelamatan
- Teknik restrukturisasi kredit dan negosiasi
4. Pendekatan Humanis dalam Recovery
- Komunikasi efektif dengan nasabah
- Psikologi perilaku nasabah dalam gagal bayar
- Etika dan kepatuhan dalam recovery
5. Praktik dan Simulasi Lapangan
- Studi kasus nyata
- Simulasi strategi recovery
- Analisis keberhasilan dan evaluasi metode
6. Teknologi dan Alat Bantu dalam Recovery
- Sistem monitoring kredit
- Analitik prediktif untuk memitigasi risiko
- Digitalisasi proses recovery
7. Evaluasi dan Implementasi Strategi
- Membuat action plan recovery
- Monitoring dan evaluasi hasil
- Continuous improvement dalam manajemen kredit
Participants
- Divisi Kredit
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Remedial & Recovery
- Divisi Collection
- Divisi Restrukturisasi Kredit
- Divisi Analisis Kredit / Credit Analyst
- Divisi Bisnis / Lending
- Divisi Legal
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Audit Internal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
