Credit Phoenix: Bangkitkan Portofolio dari Abu Risiko
Credit Phoenix: Bangkitkan Portofolio dari Abu Risiko
Description
Dalam dunia perbankan dan keuangan, portofolio kredit yang sehat adalah fondasi utama bagi pertumbuhan bisnis. Namun, kondisi ekonomi yang fluktuatif, perilaku debitur yang tidak menentu, serta risiko internal dapat membuat kredit yang tadinya stabil menjadi bermasalah. Ketika portofolio menghadapi tekanan risiko tinggi, institusi sering kali berada pada titik kritis yang membutuhkan strategi pemulihan yang cermat dan efektif.
Pelatihan “Credit Phoenix: Bangkitkan Portofolio dari Abu Risiko” hadir sebagai solusi untuk membekali profesional perbankan, manajer risiko, dan staf kredit dengan pendekatan revitalisasi portofolio. Nama “Phoenix” sendiri melambangkan kemampuan untuk bangkit dari kondisi yang tampak gagal, seperti burung phoenix yang lahir kembali dari abunya. Pelatihan ini tidak hanya menekankan penyelamatan kredit, tetapi juga membangun strategi proaktif untuk memulihkan portofolio agar kembali tumbuh sehat dan menguntungkan.
Objectives
- Mengenali kondisi portofolio berisiko tinggi: Memahami indikator utama risiko kredit dan tanda-tanda awal masalah.
- Menyusun strategi pemulihan portofolio yang efektif: Merancang rencana penyelamatan yang sistematis dan berdampak tinggi.
- Mengoptimalkan interaksi dengan debitur: Menerapkan komunikasi dan negosiasi untuk hasil win-win.
- Memanfaatkan teknologi dan analisis data: Menggunakan tools modern untuk memonitor, memprediksi, dan mengintervensi portofolio bermasalah.
- Membangun ketahanan portofolio jangka panjang: Menetapkan praktik manajemen risiko yang proaktif untuk mencegah masalah serupa di masa depan.
Course outline
1. Pemahaman Risiko Portofolio dan Kredit Bermasalah
- Jenis risiko kredit dan penyebab utama kredit bermasalah
- Dampak risiko terhadap kesehatan portofolio dan institusi
- Prinsip manajemen risiko yang efektif
2. Analisis Mendalam Portofolio Bermasalah
- Teknik identifikasi kredit kritis dan high-risk accounts
- Analisis tren dan pola gagal bayar
- Penilaian prioritas intervensi
3. Strategi Pemulihan dan Revitalisasi Portofolio
- Restrukturisasi, renegosiasi, dan konsolidasi kredit
- Taktik intervensi cepat dan berkelanjutan
- Studi kasus pemulihan portofolio sukses
4. Negosiasi dan Komunikasi dengan Debitur
- Strategi komunikasi efektif di kondisi sulit
- Pendekatan win-win untuk debitur dan institusi
- Simulasi kasus debitur kompleks
5. Pemanfaatan Data dan Teknologi
- Tools monitoring dan analisis portofolio
- Predictive analytics untuk deteksi risiko awal
- Integrasi data untuk pengambilan keputusan cepat
6. Simulasi, Studi Kasus, dan Evaluasi Strategi
- Praktik langsung pemulihan portofolio bermasalah
- Diskusi kelompok untuk merancang rencana penyelamatan
- Evaluasi hasil intervensi dan continuous improvement
Participants
- Divisi Kredit
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Remedial & Recovery
- Divisi Collection
- Divisi Restrukturisasi Kredit
- Divisi Analisis Kredit / Credit Analyst
- Divisi Bisnis / Lending
- Divisi Audit Internal
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Legal
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
