Simfoni Treasury: Integrasi ALMA, Pasar Uang, dan Strategi Bank
Simfoni Treasury: Integrasi ALMA, Pasar Uang, dan Strategi Bank
Description
Dalam lingkungan perbankan yang semakin dinamis dan kompleks, fungsi treasury dituntut untuk tidak hanya beroperasi secara efisien, tetapi juga mampu berperan sebagai penggerak strategis dalam mendukung kinerja bank secara keseluruhan. Pengelolaan likuiditas, risiko pasar, serta optimalisasi portofolio keuangan harus dilakukan secara terintegrasi dan selaras dengan arah strategi bisnis bank.
Konsep “simfoni treasury” menggambarkan pentingnya harmonisasi antara berbagai elemen utama treasury—terutama Asset & Liability Management (ALMA), aktivitas pasar uang, serta strategi bisnis bank. Tanpa integrasi yang kuat, keputusan treasury berisiko menjadi parsial, kurang optimal, dan bahkan dapat meningkatkan eksposur risiko.
Di tengah volatilitas suku bunga, fluktuasi nilai tukar, serta perubahan kondisi makroekonomi, bank perlu memastikan bahwa fungsi treasury mampu menyelaraskan kebutuhan likuiditas jangka pendek dengan tujuan profitabilitas jangka panjang. Hal ini menuntut koordinasi yang erat antara treasury, manajemen risiko, dan unit bisnis, serta didukung oleh analisis pasar yang tajam dan penggunaan data yang akurat.
Objectives
- Meningkatkan pemahaman peserta mengenai pentingnya integrasi fungsi treasury dalam perbankan.
- Membekali peserta dengan konsep dan praktik Asset & Liability Management (ALMA) yang efektif.
- Mengembangkan kemampuan dalam mengelola aktivitas pasar uang dan instrumen keuangan.
- Meningkatkan keterampilan analisis pasar keuangan untuk mendukung pengambilan keputusan strategis.
- Mendorong sinkronisasi antara likuiditas, risiko, dan profitabilitas.
- Memperkuat koordinasi antara treasury, manajemen risiko, dan unit bisnis.
- Meningkatkan kualitas pengambilan keputusan berbasis data dan kondisi pasar.
Course outline
1. Konsep Simfoni Treasury
- Definisi dan pentingnya integrasi treasury
- Peran treasury dalam strategi bank
- Sinkronisasi antara likuiditas, risiko, dan profitabilitas
2. Asset & Liability Management (ALMA)
- Prinsip dasar ALMA
- Maturity gap dan repricing gap
- Interest rate risk management
- Peran ALCO dalam pengambilan keputusan
3. Manajemen Likuiditas dan Pendanaan
- Konsep likuiditas bank
- Liquidity gap analysis
- Strategi pendanaan (funding strategy)
- Contingency funding plan
4. Pasar Uang dan Instrumen Treasury
- Instrumen pasar uang
- Transaksi antarbank (interbank market)
- Repo, reverse repo, dan instrumen jangka pendek
- Strategi pengelolaan dana jangka pendek
5. Risiko Pasar dan Pengendaliannya
- Risiko suku bunga
- Risiko nilai tukar
- Risiko harga instrumen keuangan
- Teknik mitigasi risiko dan hedging
6. Integrasi dengan Strategi Bank
- Alignment treasury dengan strategi bisnis
- Kontribusi treasury terhadap profitabilitas
- Portfolio management dan asset allocation
7. Analisis Pasar dan Pengambilan Keputusan
- Analisis makroekonomi
- Yield curve dan indikator pasar
- Market positioning dan timing
- Decision making berbasis data
8. Governance dan Koordinasi Fungsi
- Peran ALCO dan komite terkait
- Kebijakan dan limit treasury
- Koordinasi dengan risk management dan unit bisnis
- Audit dan compliance treasury
9. Studi Kasus dan Simulasi
- Simulasi pengelolaan likuiditas dan pasar uang
- Studi kasus integrasi ALMA dan strategi bank
- Analisis kondisi pasar dan keputusan treasury
- Diskusi kelompok dan best practices
Participants
- Divisi Treasury
- Divisi ALMA (Asset Liability Management)
- Divisi Manajemen Risiko
- Divisi Keuangan / Finance
- Divisi Corporate Planning / Strategi
- Divisi Data & Analytics
- Divisi IT / Teknologi Informasi
- Divisi Kepatuhan (Compliance)
- Divisi Audit Internal
- Divisi Direksi / Board of Directors
Method
- Pre-test
- Presentation
- Discussion
- Case study
- Post-test
Facilities
- Ruang Meeting Representatif
- Sertifikat Pelatihan Resmi
- Instruktur Profesional & Berpengalaman
- Training Kit Eksklusif
- Souvenir
- Pick Up Participant (Yogyakarta)
